היתרונות המרכזיים השבע של דיברסיפיקציה בתיק השקעות שלך שאי אפשר להתעלם מהם

אם אתה עובד בעולם הפיננסי או בהשקעות, ללמוד על הרכבת תיק שקעים היא רעיון טוב. 

זהו שיטה המשמשת לשליטה בסיכונים שבהם נתקלים משקיעים. למידה על הרכבת תיק שקעים, כולל סוגיה ויתרונותיה, עשויה לעזור לך לבחור בחוכמה בהשקעותיך. 

במאמר זה, נבחן את יתרונות ההרכבה של תיק שקעים, נסביר את ההנגשה, הרכיבים, הסוגים והיתרונות שלה.

מה זה הרמה?

ההרמה משמעותה אחזקת נכסים שונים שנהגים באופן שונה לאורך הזמן. זה על פי השקל שלא יהיה לך יותר מדי בהשקעה אחת או סוג. 

בהשקעה במניות, תיק מורכב כולל 20-30 מניות שונות בקטגוריות שונות. התיק יכול לכלול גם את אגרות החוב, קרנות, נדלן, תעודות פיקדון וחשבונות חיסכון.

כל סוג נכס מגיב באופן שונה לשינויים כלכליים, מציע רווחות והפסדים שונים:

• מניות יכולות להעניק בסיסמה גבוהה אבל להיות עקומות.
• אגרות חוב כולות להציע רווחים יציבים יותר אך נמפית בגלל שינויים בריבית.
• קרנות בדרך כלל מורכבות אבל עשויות להתמקד בקטגוריות מסוימות.
• נדלן יכול להתרחב לאט ולספק רווח אבל כולל עלויות תחזוקה ועמלות גבוהות.
• תעודות פיקדון וחשבונות חיסכון מציעים צמיחה יציבה על בסיס שיערוך ריבית.

ההרמה בתיק ההשקעות שלך מסייעת מאחר שכאשר נכסים מסוימים צומחים, אחרים עשויים להישאר יציבים או להיפול. 

לאורך הזמן, הביצועים המובילים בתיק ההשקעות שלך והאסטרטגיית ההרמה עשויים להשתנות.

המפתח הוא שהנכסים הללו אינם קשורים בצורה צמודה. כיום נוח וזול יותר לפתוח תיק מורכב באפס עמלות בברוקרים מקוונים גדולים.

למה לשקול להדגיש את תיק ההשקעות שלך?

התיק שלך חיוני להחליט אם הוא מתאים לאסטרטגיה שלך.

כן, זה לא מבטיח על מנת למנוע הפסדים, אבל זו דרך להשיג מטרות ארוכות טווח.

ההדגשה מאזנת בין סיכון ושכר על ידי פיזור השקעות על מנת לפעם את התחום על פני מגזרים שונים. סקירה של היתרונות שלה יכולה לעזור לך לראות את מקומה בתוכנית ההשקעות שלך.

סוגי הרזון בתיק השקעות

ישנן כמה דרכים לבצע הרזון בתיק השקעות שלך על פי מטרותיך הפיננסיות. 

השיטות הללו עשויות לסייע לך בביצוע הרזון אפקטיבי של השקעות על מנת להשיג תיק מאוזן.

1. תינון תעשיות

אסטרטגיה זו כוללת הפצת ההשקעות שלך בין ענפי תעשייה שונים עם פרופילי סיכון שונים. זה עוזר לפורטפוליו שלך לעמוד בשינויי שוק.

השקעה [Thematic investing](), חלק מהאסטרטגיה מלמעלה-למטה, עוקבת אחר גישה דומה.

קרנות נושא מתמקדות בסקטורים קשורים, כמו תשתיות או תחבורה, ומשקיעות בתעשיות רלוונטיות כמו פלדה, כח וחברות תעופה.

2. ניתוח פילוח חברה אישי

גישה זו מתמקדת בפילוח ההשקעות ברמת החברה. היא עוזרת בהבנת צרכים ספציפיים ובפעילות של החברה.

לדוגמה, עזיבת מנהיג מרכזי מחברה יכולה לשפיע באופן משמעותי על כל ההשקעות הקשורות.

פילוח בין חברות יכול להפחית מהסיכונים הקשורים להעדפות הצרכנים, תקנות, או אירועים טבעיים.

3. דיברסיפיקציה של מחלקות נכסים

מחלקות נכסים שונות ניטרליות באופן שונה לשינויים כלכליים. 

משקיעים מבצעים הפצת פורטפליו בין מחלקות נכסים שונות, כגון מניות, איגרות חוב, קריפטואים, מתכתות יקרות, ונדל

4. גיוון גיאוגרפי

השקעה במדינות שונות עם מדיניות מוניטרית ומטבעות שונים יכולה להציע הזדמנויות וסיכונים מגוונים.

הגיוון הגיאוגרפי עוזר להפחתת השפעתם של הסיכונים באזור אחד על ידי פיזור ההשקעות במקומות שונים.

5. דיווח על הגנה נגדנויות נזיקין

אסטרטגיה זו כוללת השקעה בטווח של כלים, כולל מעורבות סיכון, הון פרטי, יקבות, וניירות ערך במצב ניתוק. 

נהוג לשימוש באופן נפוץ כאשר משקיעים כמות גדולה של רוחק.

6. פיזור בתקופות

כולל פיזור השקעות לפי משך זמן. 

השקעות לטווח ארוך נחים יותר, אך מציעות החזרים גבוהים, בעוד השקעות לטווח קצר מאוד יותר בטוחות, אך מעניקות החזרים נמוכים יותר. 

תוכניות השקעה מערכתיות בקרנות האיכס ושימוש ב-ETF הם דוגמאות להפחתת סיכונים באמצעות פיזור בתקופות.

7. דיווחיות אסטרטגית

כדי לנהל את תיקי ההשקעות שלהם, המשקיעים מעסיקים שיטות שונות. האסטרטגיות הנפוצות כוללות:

• השקעות בשווי: משקיעים קונים נכסים שנמוכרים מתחת לערך שלהם כדי למצוא פחותות שוק. המטרה היא למצוא בזול בשוק, להתמקד בחברות עם פוטנציאל רווח אך כיום בערך נמוך.
• השקעה בצמיחה: אסטרטגיה זו מטרתה לעודד צמיחה על ידי קבלת סיכון גבוה, כמו השקעה בתחומים נובעים או בחברות חדשות עם פוטנציאל צמיחה גדול יותר לעומת חברות מוכרות.
• השקעה קונטררית: שיטה זו מעורבת בחיפוש אחר הזדמנויות שמתנגדות לתחושת השוק הנוכחית.

יצירת אסטרטגיית גידול

תחילת עלייתם של קרנות משותפות ו-ETFs במחירים סבירים הפכה את בניית תיק תעודות סחורה מורכב להיות קלה, מתוך כבוד לעקרונות הגידול השוני

חלקן אינן רק זולות, אלא גם לעתים קרובות נגזרות על ריבית מסחר אפסית בברוקרים הגדולים, ובכך משמיעות קניית כלי ההשקעה פשוטה.

בניית תיק השקעות מורכב פשוט

תיק השקעות מורכב בסיסי יכול לכלול קרנות מדד S&P 500, אובליגציות ליציבות, תעודות הנקדה לתשואות מובטחות, ומזומנים בחשבון חיסכון למקרים חירום.

היותם המרובה של מניות

על מנת להתקדם מעבר ליסודות, באפשרותך להפיץ את ההשקעות שלך במניות ואיגרות החוב.

לדוגמה, תוכל להוסיף קרן המשקיעה בשווקים נופשים או בחברות בינלאומיות, אשר אינן מוכרות בתוך קרן ה-S&P 500.

בנוסף, תוכל לבחור בקרן שמתמקדת בחברות ציבוריות קטנות, אשר גם הן מחוץ ל-S&P 500.

הריכוז בניית תיקי תעודות חוב

לגבי אגרות חוב, השתמש בקרנות קצר טווח ובינוני טווח עבור תשואות טובות יותר. צור סולם CD לריביית ריבית מגוונת.

הוסף קומודיטיז כגון זהב או כסף לריכוז נוסף. בחר נכסים שמבצעים באופן שונה בתנאים כלכליים שונים.

אם ניהול התיק שלך הוא יותר מדי, שקול לחשוב על קרן או יועץ רובוטי. הם יכולים ליצור תיק השקעות מורכב עבורך, אך זה עשוי לעלות יותר מהשקעה עצמית.

טבעות היתרון של הייעוץ להשקעות בניירות ערך

כאן רשימה של היתרונות המשמעותיים שהייבול בתיק ניירות ערך מציע:

#1. שמירת הון

ההרתעה עוזרת לשמור על ההון שלך, מה שחשוב במיוחד לאלה שקרובים לגיל פרישה או מחפשים יציבות בתיק השקעות שלהם. על ידי פיזור השקעות בין מחלקות נכסים שונות, תוכל להשיג ייצוב ולהגן על השקעותיך מפלטרות בשוק.

#2. תשואות מתוקן סיכון משופר

הדיברסיפיקציה יכולה לשפר את התשואות המתוקנות לסיכון של התיק השקפצך, וכך תוכל להרוויח תשואות גבוהות יותר באופן פוטנציאלי עבור אותו רמת הסיכון. 

זה עוזר לזהות נכסים עם תשואות טובות ואלה שדורשים התאמות, ומתוך כך מגביר ביעילות השקעה.

#3. הפחתת דינמיקת השוק

לפיזור ההשקעות שלך במגוון תעשיות וסוגי נכסים ניתן להפחית את השפעת דינמיקת השוק הכללית על תיק ההשקעות שלך.

הגישה הזו מפחיתה סיכונים ספציפיים ומאפשרת לאזן מחדש את התיק למען תועלות מהשפעות השוק.

#4. זמן מעקב מופחת

תיקי השקעות מוגוונים בדרך כלל יותר יציבים, דורשים פחות זמן וריכוש למעקב.

כך מאפשר למשקיעים לאחזר בין סיכון והחזר יותר בצורה יעילה ולהתמקד בעיקרונות אחרים.

#5. הטבות בריבית מרוכזת

הדיברסיפיקציה יכולה לעזור להפחית את המשיכות בתיק השקעות במהלך קריסות בשוק, מבטיחה תשואות ארוכות טווח קבועות.

התמיכה הזו מאפשרת לתיק השקעות שלך להרוויח מרבית ריבית מרוכזת במהלך הזמן.

#6. השגת מטרות השקעה

הדיברסיפיקציה תומכת בהשגת מטרות פיננסיות שונות על ידי אפשרות ליצור תכנית השקעה גמישה יותר.

הקצאת כספים בין נכסים ותעשיות שונות יכולה לסייע לך לממש בצורה יותר יעילה את מטרות ההשקעה שלך.

#7. גישה להזדמנויות מגוונות

תיק השקעות מודלני מסייע בחשיפתך למגוון רחב של נכסים, תעשיות ומניות, מעניק גישה להזדמנויות השקעה שונות.

שלטונות השוק מסובבים, והפיזור מבטיח כי תוכל להרוות מסקטורים שמבוצעים טוב יותר משארי כל ברגע נתון.

הנחה עליונה

הרכבת תיק עשויה להיות תכנית פשוטה להוציא את ההחזרים שלך ליציבות ואולי אף לשפר אותם.

ניתן לבחור מבין מגוון רמות של התנעת תיקי השקעה, החל מתיק פשוט המכיל רק מניות עד תיק הכולל נכסים ברמות פיקוח ותמריצים שונות.