7 ключевых преимуществ диверсификации инвестиционного портфеля, на которые нельзя не обратить внимание

Если вы работаете в сфере финансов или инвестиций, изучение диверсификации портфеля – это хорошая идея.

Это метод, используемый инвесторами для управления рисками. Знание диверсификации портфеля, включая типы и преимущества, поможет вам принимать более обдуманные инвестиционные решения.

В этой статье мы рассмотрим преимущества диверсификации портфеля и разъясним ее концепцию, компоненты, типы и преимущества.

Что такое Диверсификация?

Диверсификация означает владение различными активами, которые ведут себя по-разному со временем. Это означает отсутствие чрезмерной концентрации в каком-либо одном виде инвестиций или активе.

Для инвестирования в акции диверсифицированный портфель содержит 20-30 различных акций в различных отраслях. Он также может включать облигации, фонды, недвижимость, срочные депозиты и сберегательные счета.

Каждый тип актива реагирует по-разному на экономические изменения, предлагая различные доходы и убытки:

• Акции могут приносить высокие доходы, но быть волатильными.
• Облигации обеспечивают более стабильные доходы, но могут быть затронуты изменениями процентных ставок.
• Фонды обычно диверсифицированы, но могут сосредотачиваться на конкретных секторах.
• Недвижимость может медленно расти и приносить доход, но имеет издержки на обслуживание и высокие комиссии.
• Срочные депозиты и сберегательные счета обеспечивают стабильный рост на основе процентных ставок.

Диверсификация портфеля помогает, потому что при росте некоторых активов другие могут оставаться стабильными или снижаться.

С течением времени лидеры в вашем портфеле и стратегия диверсификации могут меняться.

Важно то, что эти активы не сильно коррелируют друг с другом. Теперь легче и дешевле иметь разнообразный портфель с комиссиями в нуле в основных онлайн-брокерах.

Почему рассмотрение диверсификации инвестиционного портфеля важно?

Диверсификация вашего портфеля является ключевым аспектом принятия решения о том, подходит ли он для вашей стратегии.

Она не гарантирует отсутствие убытков, но является способом достижения долгосрочных целей.

Диверсификация балансирует риск и доход, распределяя инвестиции по различным секторам. Изучение ее преимуществ поможет вам понять ее место в вашем инвестиционном плане.

Виды диверсификации портфеля

Существует несколько способов диверсификации инвестиционного портфеля в соответствии с вашими финансовыми целями. 

Эти методы могут помочь вам эффективно диверсифицировать инвестиции для достижения сбалансированного портфеля.

1. Диверсификация отраслей промышленности

Эта стратегия включает диверсификацию вашего портфеля среди различных отраслей промышленности с различными профилями риска. Это помогает вашему портфелю противостоять колебаниям рынка.

Тематический инвестинг, составляющий верхнюю стратегию, следует аналогичному подходу.

Тематические фонды фокусируются на связанных секторах, таких как инфраструктура или транспорт, инвестируя в соответствующие отрасли, такие как сталь, энергетика и авиакомпании.

2. Диверсификация на уровне отдельной компании

Этот подход сосредотачивается на диверсификации инвестиций на уровне компании. Он помогает понять специфические потребности и операции компании. 

Например, уход ключевого лидера из компании может значительно повлиять на все связанные с ней инвестиции. 

Диверсификация между компаниями может сгладить риски, связанные с предпочтениями потребителей, законодательством или природными явлениями.

3. Разнообразие классов активов

Различные классы активов по-разному реагируют на экономические изменения.

Инвесторы диверсифицируют свои портфели по различным классам активов, таким как акции, облигации, криптовалюты, драгоценные металлы и недвижимость, чтобы снизить финансовые риски.

4. Географическое диверсификация

Инвестирование в разные страны с различными денежными политиками и валютами может предложить разнообразные возможности и риски.

Географическая диверсификация помогает в снижении влияния рисков в одной области за счет распределения инвестиций по разным местоположениям.

5. Альтернативная диверсификация инвестиций в активы

Эта стратегия включает в себя инвестирование в широкий спектр инструментов, включая венчурный капитал, частный эквити, антиквариат и ценные бумаги в затрудненном положении. 

Она обычно используется при инвестировании крупной суммы капитала.

6. Диверсификация временного горизонта

Это включает в себя диверсификацию инвестиций по продолжительности. 

Долгосрочные инвестиции более рискованы, но предлагают более высокие доходы, в то время как краткосрочные инвестиции более безопасны, но дают меньший доход. 

Систематические инвестиционные планы (SIP) в акционерных фондах и использование биржевых фондов (ETF) являются примерами эффективного снижения риска путем диверсификации временного горизонта.

7. Диверсификация стратегии

Для управления своими инвестиционными портфелями инвесторы прибегают к различным подходам. Типичные стратегии включают в себя:

• Инвестирование в стоимость (Value Investing): Инвесторы покупают недооцененные активы, чтобы воспользоваться низкими ценами. Цель – найти рыночные сделки, сосредотачиваясь на компаниях с потенциалом прибыли, но в настоящее время недооцененных.
• Инвестирование в рост (Growth Investing): Эта стратегия стремится содействовать росту, принимая на себя высокие риски, такие как инвестиции в новые секторы или новые компании с большим потенциалом роста по сравнению с установившимися фирмами.
• Инвестирование в контртренд (Contrarian Investing): Этот подход включает в себя поиск возможностей, противоречащих текущему настроению рынка.

Создание стратегии диверсификации

Появление доступных взаимных фондов и ETF облегчило построение хорошо диверсифицированного портфеля, воплощающего принципы инвестиционной диверсификации.

Эти фонды не только недороги, но также часто не включают торговые издержки в крупных брокерских компаниях, что делает начало инвестирования простым и понятным.

Построение простого диверсифицированного портфеля

Базовый диверсифицированный портфель может включать в себя индексный фонд S&P 500, облигации для стабильности, срочные депозиты для гарантированных доходов и наличные на сберегательном счете для чрезвычайных ситуаций.

Диверсификация акций

Для расширения своих возможностей, вы можете диверсифицировать свои акции и облигации.

Например, вы можете добавить фонд, инвестирующий в развивающиеся рынки или международные компании, которые не включены в фонд S&P 500.

Альтернативно, вы можете выбрать фонд, сосредотачивающийся на маленьких публичных компаниях, которые также не входят в S&P 500.

Диверсификация фиксированного дохода

Для облигаций используйте фонды краткосрочных и среднесрочных инвестиций для получения лучших доходов. Создайте лестницу сберегательных сертификатов для разнообразия процентных ставок.

Добавьте сырьевые товары, такие как золото или серебро, для большей диверсификации. Выберите активы, которые ведут себя по-разному в различных экономических условиях.

Если управление вашим портфелем слишком сложно, рассмотрите возможность использования инвестиционного фонда или робо-консультанта. Они могут создать для вас диверсифицированный портфель, но это может быть дороже, чем самостоятельное управление.

Преимущества диверсификации портфеля

Вот список значительных преимуществ, которые предлагает диверсификация портфеля:

#1. Сохранение капитала

Диверсификация поможет защитить ваш капитал, особенно важно для тех, кто приближается к пенсии или ищет стабильность в своем инвестиционном портфеле.

Распределяя инвестиции по различным классам активов, вы можете достичь стабильности и обеспечить сохранность ваших инвестиций от рыночных колебаний.

#2. Улучшение риско-подгоняемых доходов

Диверсификация может улучшить риск-подгоняемые доходы вашего портфеля, что означает, что вы потенциально можете получать более высокие доходы при том же уровне риска. 

Это помогает выявлять активы с лучшей доходностью и те, которые нуждаются в корректировках, тем самым повышая эффективность инвестиций.

#3. Смягчение Рыночной Волатильности

Распределение ваших инвестиций по различным отраслям и классам активов может снизить общее влияние рыночной волатильности на ваш портфель.

Такой подход уменьшает специфические риски и позволяет периодически пересматривать портфель для использования флуктуаций рынка.

#4. Сокращенное Время Мониторинга

Диверсифицированные портфели обычно более стабильны, требуя меньше времени и внимания для мониторинга. 

Это позволяет инвесторам более эффективно балансировать риск и доходы и сосредотачиваться на других приоритетах.

#5. Преимущества Роста Составного Интереса

Диверсификация может помочь в минимизации уменьшения портфеля в периоды спада рынка, обеспечивая стабильную долгосрочную доходность. 

Эта стабильность позволяет вашему портфелю извлекать выгоду из составного интереса в течение времени.

#6. Достижение инвестиционных целей

Диверсификация поддерживает достижение различных финансовых целей, позволяя использовать более гибкую стратегию инвестирования.

Распределение средств между различными активами и отраслями может лучше соответствовать вашим инвестиционным целям.

#7. Доступ к разнообразным возможностям

Диверсифицированный портфель дает вам доступ к более широкому спектру активов, отраслей и акций, обеспечивая доступ к различным инвестиционным возможностям. 

Поскольку рынки взаимно сменяются (ротируются), диверсификация гарантирует, что вы можете получать выгоду от секторов, которые превосходят другие в разные периоды времени.

Основной вывод

Диверсификация – это простая стратегия для стабилизации ваших доходов и, возможно, их увеличения. 

Вы можете выбрать из различных уровней диверсификации для вашего портфеля, начиная с простого портфеля только из акций до портфеля, включающего активы на разных уровнях риска и вознаграждения.