หากคุณทำงานในด้านการเงินหรือการลงทุน การเรียนรู้เกี่ยวกับ การควบคุมความเสี่ยงด้วยการความหลากหลายของพอร์ตโฟลิโอ เป็นไอเดียที่ดี
นั้นเป็นวิธีที่นักลงทุนใช้อย่างยิ่งเพื่อควบคุมความเสี่ยง การทราบเกี่ยวกับการควบคุมความหลากหลายของพอร์ตโฟลิโอ รวมถึงประเภทและข้อดี สามารถช่วยให้คุณตัดสินใจการลงทุนได้ดีขึ้น
ในบทความนี้ เราจะสำรวจข้อดีของการควบคุมความหลากหลายของพอร์ตโฟลิโอและอธิบายแนวคิด ส่วนประกอบ ประเภทและข้อดีของมัน
คำศัพท์ การกระจายความเสี่ยง หมายความว่าอะไร?
การกระจายความเสี่ยง หมายถึงการถือสินทรัพย์ที่มีพฤติกรรมต่างกันตลอดเวลา มันเกี่ยวกับการไม่มีสินทรัพย์มากเกินไปในการลงทุนหรือประเภทใดเป็นประเภทหนึ่ง
สำหรับการลงทุนในหุ้น พอร์ตโฟลิโอที่ดูแลกันมี หุ้นที่ต่างกัน 20-30 ตัว ในวงวนอุตสาหกรรมต่างๆ สามารถรวมออมสินทรัพย์เอกสารหนี้ทุน อสม เงินฝากและบัญชีออมสิน
แต่ละประเภทของสินทรัพย์จะตอบสนองต่างกันต่อการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจเสนอผลตอบแทนและการสูญเสียที่ต่างกัน:
- การลงทุนในหุ้น สามารถให้ผลตอบแทนสูง แต่อาจมีความไม่นิ่ง
- อสังหาริม มีการคืบคลาสงที่มากขึ้น แต่อาจถูกผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย
- กองทุน มักจะมีการคัดกรองสำหรับประเภทได้อย่างหลากหลาย แต่อาจเน้นที่วงวนจริง
- อสังหา สามารถเติบโตช้า และให้รายได้ แต่มีค่าบำรุงรักษาและค่าคอมมิชชันสูง
- เอสีดี และ บัญชีออมสิน ให้ความเติบโตเป็นการมั่นคงตามอัตราดอกเบี้ย
การกระจายความหลากหลายในพอร์ตโฟลิโอของคุณช่วยในเรื่องที่บางสินทรัพย์เติบโต อื่นๆ อาจคงความมั่นคงหรือลดลง
เฮ่นท์
เนื่องจากสมาชิกที่มียอดเท่าเทียมในพอร์ตโฟลิโอของคุณและกลยุทธ์การกระจายความหลากหลายสามารถเปลี่ยนไปตามเวลา
ความสำคัญอยู่ที่สินทรัพย์เหล่านี้ไม่มีความสัมพันธ์ใกล้ชิด ตอนนี้ง่ายและถูกกว่าที่เคยที่จะมีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายด้วยค่าคอมมิชั่นฟรีที่โบรกเกอร์ออนไลน์ชั้นนำ
เหตุผลที่ควรพิจารณาการแบ่งพอร์ตการลงทุนของคุณ
การแบ่งพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นเรื่องสำคัญในการตัดสินใช้เพราะถ้ามันเหมาะกับกลยุทธ์ของคุณ
มันไม่สามารถรับประกันไม่เสียเป็นวิธีในการบรรลงเลย เป้าหมายระยะยาว
การแบ่งเส้นทางการลงทุนที่รักษาความเสี่ยงและรางวัลโดยการกระจายลงทุนในส่วนต่างๆ การตรวจสอบประโยชน์ของมันสามารถช่วยให้คุณเห็นสถานที่ของมันในแผนการลงทุนของคุณ
ประเภทของการหวงมุมพอร์ตโฟลิโอ
มีวิธีหลายวิธีที่จะทำให้การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของคุณหลากหลายตามวัตถุประสงค์ทางการเงินของคุณ
วิธีเหล่านี้ช่วยให้คุณสามารถหวงมุมลงทุนให้เหมาะสมเพื่อให้ได้พอร์ตโฟลิโอที่สมดุลได้
1. การความหลากหลายในอุตสาหกรรม
กลยุทธ์นี้เกี่ยวข้องกับการกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณในอุตสาหกรรมต่าง ๆ ที่มีระดับความเสี่ยงต่างกัน ซึ่งช่วยให้พอร์ตโฟลิโอของคุณทนทานต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาด
การลงทุนแบบทีมาติก ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ด้านบน ตามแนวคิดเดียวกัน
กองทุนเนเมติกเน้นที่ภาคส่วนที่เกี่ยวข้อง เช่น พื้นฐานพื้นฐานหรือการขนส่ง โดยลงทุนในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง เช่น เหล็ก พลังงาน และสายการบิน
2. การความหลากหลายของบริษัทแบบบุคคล
วิธีการนี้เน้นไปที่การความหลากหลายของการลงทุนในระดับของบริษัท เป็นวิธีการที่ช่วยในการเข้าใจความต้องการเฉพาะหากและการดำเนินการของบริษัท
เช่น การลาออกของผู้นำคนหลักจากบริษัทสามารถส่งผลกระทบต่อการลงทุนทั้งหมดที่เกี่ยวข้อง
การความหลากหลายระหว่างบริษัทสามารถลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความชื่นชอบของผู้บริโภค, กฎหมาย, หรือเหตุการณ์ธรรมชาติ
3. การกระจายความเสี่ยงตามประเภทสินทรัพย์
คลาสสินทรัพย์หลากหลายชนิด ต่างๆ จะตอบสนองต่างกันต่อการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ
นักลงทุนจะแบ่งพอร์ตุโล้ว์ของพวกเขาในคลาสสินทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร สกุลเงินดิจิทัล เหล็กฤทธิ์และอสังหาริมทรัพย์ เพื่อลดความเสี่ยงทางการเงิน
4. การแยกส่วนทางภูมิภาค
การลงทุนในประเทศต่างๆ ที่มีนโยบายการเงินและสกุลเงินที่แตกต่างกัน สามารถนำเสนอโอกาสและความเสี่ยงที่หลากหลาย
การแยกส่วนทางภูมิภาคช่วยในการ ลดผลกระทบ ของความเสี่ยงในพื้นที่หนึ่งๆ โดยการกระจายการลงทุนในสถานที่ที่แตกต่างกัน
5. การความหลากหลายในสินทรัพย์ทางเลือก
กลยุทธ์นี้เกี่ยวข้องกับการลงทุนในช่วงของเครื่องมือทางการเงินต่างๆ เช่น เวนเจอร์แคปปิตอล, เอกชน, ของที่มีค่าเป็นประวัติ, และหลักทรัพย์ที่อยู่ในข้อปัญหา
มักนำมาใช้เมื่อลงทุนเงินต้นจำนวนมาก
6. การแบ่งความเสี่ยงตามช่วงเวลา
การนี้เกี่ยวข้องกับการแบ่งส่วนลงทุนตามระยะเวลา
การลงทุนในระยะยาวมีความเสี่ยงมากขึ้น แต่มีโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่า ในขณะที่การลงทุนในระยะสั้นเป็นที่ปลอดภัยมากขึ้น แต่มีผลตอบแทนต่ำลง
การวางแผนลงทุนต่อเนื่อง (SIPs) ในกองทุนหุ้นและการใช้ ETFs เป็นตัวอย่างการลดความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพผ่านการแบ่งความเสี่ยงตามช่วงเวลา
7. วิธีการดำเนินการในการแบ่งเเยกกลยุทธ์
เพื่อจัดการพอร์ตการลงทุนของพวกเขา นักลงทุนใช้วิธีการต่าง ๆ อย่างต่าง ๆ เช่น
- การลงทุนตามมูลค่า: นักลงทุนซื้อสินทรัพย์ที่ราคาต่ำกว่ามูลค่าเพื่อใช้ประโยชน์จากราคาต่ำ จุดมุ่งหมายคือการค้นหาของซื้อของขายที่ดี โฟกัสที่บริษัทที่มีศักยภาพทางกำไร แต่ทว่าปัจจุบันผิดราคา
- การลงทุนในพวกธุรกิจเจริญเติบโต: วิธีการนี้มุ่งหาที่จะเพิ่มเติบโตโดยยอมรับความเสี่ยงที่สูงขึ้น เช่น การลงทุนในภาคธุรกิจกำลังเจริญหรือบริษัทใหม่ที่มีศักยภาพในการเติบโตมากกว่าบริษัทที่มีชื่อเสียง
- การลงทุนในแนวตรรกิ: วิธีการนี้เกี่ยวข้องกับการค้นหาโอกาสที่เป็นกันข้าวกับอารมณ์ตลาดปัจจุบัน
การสร้างกลยุทธ์ความหลากหลาย
การเพิ่มขึ้นของกองทุนรวมราคาไม่แพงและ ETF ที่ทำให้ง่ายที่จะสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีการแบ่งกลุ่มที่ดี ถือมาตรการของการแบ่งพอร์ตเท็นท์การลงทุน
กองทุนเหล่านี้ไม่เพียงอย่างถูกและยังมักมีค่าธรรมเนียมเทรดดิ้งฟรีที่โบรคเกอร์ชั้นนำ ทำให้ง่ายที่จะเริ่มลงทุน
การสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายอย่างง่ายๆ
พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายอย่างง่ายๆ สามารถรวมถึง กองทุนดัชนี S&P 500, พันธบัตรเพื่อความมั่นคงทางการเงิน, ซีดีเพื่อรับผลตอบแทนที่มั่นใจ, และเงินสดในบัญชีฝากเงินสำหรับฉุกเฉิน
การควบคุมความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหุ้น
เพื่อไปข้างหน้าเกินไป คุณสามารถควบคุมความเสี่ยงได้โดยการลงทุนในหุ้นและพันธบัตรที่หลากหลาย
เช่น คุณอาจเพิ่มกองทุนที่ลงทุนในตลาดเกิดขึ้นหรือบริษัทนานาชาติซึ่งไม่อยู่ในกองทุน S&P 500
ในทางกลับกัน คุณสามารถเลือกกองทุนที่เน้นที่บริษัทเล็ก ๆ ที่เป็นบริษัทจดทะเบียนที่ไม่อยู่ใน S&P 500
การแยกประเภทการลงทุนในตราสารหนี้
สำหรับตราสารหนี้ ใช้กองทุนระยะสั้นและระยะกลางสำหรับผลตอบแทนที่ดีกว่า สร้างบันไดลงทุนในซีดีสำหรับอัตราดอกเบี้ยที่หลากหลาย
เพิ่มสินค้าดัชนีอย่างทองหรือเงินสำหรับความหลากหลายมากขึ้น เลือกสินทรัพย์ที่มีผลการดำเนินการต่างกันในเงื่อนไขทางเศรษฐกิจที่แตกต่างกัน
หากการบริหารสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอของคุณมากเกินไป คิดจะใช้กองทุนหรือ robo-advisor กลับ เขาสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ค่อนข้างหลากหลายให้คุณ แต่มีค่าใช้จ่ายมากกว่าการทำเอง
ประโยชน์จากการคาดว่าพอร์ตโฟลิโออย่างหลากหลาย
นี่คือรายการของประโยชน์ที่สำคัญที่การคาดว่าพอร์ตโฟลิโอเสนอ:
#1. การรักษาเงินทุน
การความหลากหลายช่วยในการป้องกันเงินทุนของคุณโดยเฉพาะอย่างมากระหว่างที่เข้าสู่ช่วงเกษียณหรือมองหาความมั่นคงในพอร์ตการลงทุนของตนเอง
โดยการกระจายการลงทุนในคลาสสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน คุณสามารถบรรลุ ความมั่นคง และป้องกันการลงทุนของคุณจากการเกิดความผันผวนของตลาด
#2. ผลตอบแทนที่ปรับข้อบ่งชี้ความเสี่ยง ปรับปรุง
การคาดคะเนสามารถปรับปรุงผลตอบแทนที่ปรับข้อบ่งชี้ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอของคุณซึ่งหมายถึงคุณสามารถหากซื้อด้วยกันมันช่วยให้เร่ง.ที่ตอบรับความเสี่ยงที่มีได้รับผลตอบแทนสูงกว่าสำหรับระดับเสี่ยงเดียวกัน
มันช่วยการการระบุสินทรัพย์ที่มีผลตอบแทนที่ดีกว่าและความต้องการการปรับปรุงที่เพิ่มขึ้นหากและหมายถึงเปรียบเทียบการลงทุนมีประสิทธิภาพ.
#3. การบรรจุลดความผันผวนของตลาด
การกระจายการลงทุนของคุณในธุรกิจและคลาสสินทรัพย์ต่างๆ สามารถลดผลกระทบโดยรวมของ ความผันผวนของตลาด ต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ
วิธีนี้ช่วยลดความเสี่ยงในด้านพื้นที่และช่วยให้สามารถทำการสมดุลพอร์ตโฟลิโอเพื่อใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของตลาด
#4. ลดเวลาในการตรวจสอบ
Portfolios ที่หลากหลายมักจะมีความเสถียรมากขึ้น ซึ่งต้องการ เวลาน้อย และ ความสนใจ ในการตรวจสอบ
นี่จะช่วยให้นักลงทุนสามารถดูแลความเสี่ยงและผลตอบแทนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และโฟกัสกับความสำคัญอื่นๆ
#5. ประโยชน์จากดอกเบี้ยทบทวน
การคาดหวังสามารถช่วยลดการลดลงของพอร์ตโฟลิโอในช่วงตลาดลง โดยทำให้มีผลตอบแทนในระยะยาวอย่างต่อเนื่อง
ความเสถียรนี้ช่วยให้พอร์ตโฟลิโอของคุณได้รับประโยชน์จากดอกเบี้ยทบทวนตลอดเวลา
#6. การบรรลุเป้าหมายในการลงทุน
การควางมาตรการการลงทุนที่สามารถปรับตัวได้มีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินต่างๆ โดยช่วยให้เกิดกลยุทธ์การลงทุนที่สามารถปรับได้มากขึ้น
การจัดสรรเงินตามส่วนต่างๆ ระหว่างสินทรัพย์และอุตสาหกรรมต่างๆ อาจช่วยให้บรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุนของคุณได้ดียิ่งขึ้น
#7. การเข้าถึงโอกาสที่หลากหลาย
การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายช่วยให้คุณได้รับโอกาสทางการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น รวมถึงอสัสต, อุตสาหกรรม, และหุ้นต่างๆ ทำให้คุณสามารถเข้าถึงโอกาสการลงทุนต่างๆ
เมื่อตลาดหมุน, การแบ่งการลงทุนทำให้คุณสามารถรับผลประโยชน์จากภาคธุรกิจที่มีผลการดำเนินงานดีกว่าในช่วงเวลาต่าง ๆ
สรุปผลสุดท้าย
การหลากหลายเป็นกลยุทธ์ที่เข้าใจง่ายในการทำให้รายได้ของคุณมั่นคงและบางทีอาจเพิ่มขึ้น
คุณสามารถเลือกระดับต่าง ๆ ของ การหลากหลายสำหรับพอร์ตโฟลีของคุณ ตั้งแต่พอร์ตโฟลีออลสต็อคที่เรียบง่ายไปจนถึงพอร์ตโฟลีที่มีสินทรัพย์ในระดับความเสี่ยงและรางวัลต่าง ๆ
