آپ کو نظرانداز نہیں کرسکتے ہے، سرمایہ کاری پورٹفولیو کی متنوع بناوٹ کے سب سے اہم 7 فوائد

اگر آپ مالیت یا سرمایہ کاری کی دنیا میں کام کرتے ہیں، تو پورٹفولیو مختلف بندوبست سیکھنا ایک اچھا انداز ہے۔

یہ ایک طریقہ ہے جو سرمایہ کاروں کو خطرات کنٹرول کرنے کے لیے استعمال ہوتا ہے۔ پورٹفولیو مختلف بندوبست کے بارے میں جاننا، اس کے اقسام اور فوائد کے بارے میں جاننا آپ کو بہتر سرمایہ کاری کے فیصلے کرنے میں مدد کر سکتا ہے۔

اس مضمون میں، ہم پورٹفولیو مختلف بندوبست کے فوائد کو تلاش کریں گے اور اس کا تصور، اجزاء، اقسام، اور فوائد کو وضاحت کریں گے۔

ڈائیورسیفیکیشن کیا ہے؟

ڈائیورسیفیکیشن یہ معنی رکھتی ہے کہ مختلف اثاثے رکھنا جو وقت کے ساتھ مختلف طرز سے عمل کرتے ہیں۔ یہ ایک انویسٹمنٹ یا قسم میں زیادہ کچھ نہ ہونا کے بارے میں ہے۔

اسٹاک انویسٹمنٹ کے لئے، ایک مختلف زمرے میں 20-30 مختلف اسٹاکس شامل ہوتے ہیں۔ اس میں بانڈز، فنڈز، حقیقی اسٹیٹ، سی ڈیز، اور بچت حساب شامل ہو سکتے ہیں۔

ہر اسٹاکس کی قسم معاشرتی تبدیلیوں کے لحاظ سے مختلف طرز پر واپسی دیتی ہے، مختلف فوائد اور نقصانات فراہم کرتی ہے:

اسٹاکس اچھی واپسی دے سکتی ہیں لیکن عارضی ہو سکتی ہیں۔
بانڈز مزید مضبوط واپسی فراہم کرتی ہیں لیکن سود کی شرح کی تبدیلیوں کے اثر میں آ سکتی ہیں۔
فنڈز عام طور پر مختلف ہوتے ہیں مگر خصوصی شعبوں پر توجہ دی جا سکتی ہے۔
حقیقی اسٹیٹ دھیمی ترقی اور آمدنی فراہم کر سکتی ہے مگر اس کے مرتبی خرچ اور بلند کمیشن کےنقائص ہیں۔
سی ڈیز اور بچت حساب سود کی شرح کی بنیاد پر مضبوط ترقی فراہم کرتے ہیں۔

آپ کی پورٹ فولیو میں ڈائیورسیفیکیشن کو استعمال کرنا مددگار ہوتا ہے کیونکہ کچھ اثاثے بڑھتی ہیں، دوسریں مستقر ہوسکتی ہیں یا کم ہوسکتی ہیں۔

وقت کے ساتھ، آپ کی پورٹ فولیو میں سب سے اوپر والے عملے اور ڈائیورسیفیکیشن استرٹیجی میں تبدیلیاں آ سکتی ہیں۔

اس کے اہم اصول یہ ہے کہ یہ اثاثے قریبی تعلق نہیں رکھتیں۔ اب آن لائن بروکرجز پر صفر کمیشن کے ساتھ ایک مختلف پورٹ فولیو رکھنا آسان اور سستا ہوگیا ہے۔

آپ کیسے سوچیں کہ آپ کے سرمایہ کاری پورٹ فولیو کی تنوع کو مد نظر رکھیں؟

آپ کی پورٹ فولیو کی تنوع کو مد نظر رکھنا آپ کے منصوبہ کا فیصلہ کرنے کے لئے نہایت ضروری ہے۔

یہ نقصان کے مخالفت نہیں فراہم کرتا، مگر یہ ایک طریقہ ہے تاکہ آپ لمبی مدت کے اہداف حاصل کرسکیں۔

تنوع رازیب اور انعام کو برابر کرتا ہے، مختلف سیکٹرز میں سرمایہ کاری کو پھیلانے کے ذریعہ۔ اس کے فوائد کا جائزہ لینا آپ کو آپ کی سرمایہ کاری منصوبے میں اسکی جگہ دیکھنے میں مدد فراہم کرسکتا ہے۔

پورٹ فولیو تنوع کی قسمیں

آپ کے مالی مقاصد کے مطابق آپ کے سرمایہ کاری پورٹ فولیو کو مختلف طریقوں سے تقسیم کرنے کے کئی طریقے ہیں۔

یہ تراکیب آپ کی مدد کر سکتی ہیں کہ آپ توازن یافتہ پورٹ فولیو حاصل کریں۔

1. صنعت میں تنوع

یہ استراتیجی آپ کے پورٹ فولیو کی مختلف صنونوں میں رقبتی خطرے کے مختلف اشکال میں پھیلاؤ شامل کرنا ہے۔ یہ آپ کے پورٹ فولیو کو بازاری اختلافات کا سامنا کرنے میں مدد کرتی ہے۔

تھیماٹک انویسٹنگ، ٹاپ-ڈاؤن استریٹیجی کا حصہ ہوتا ہے، ایک مشابہتی ترکیب کو پیروی کرتا ہے۔

تھیماٹک فنڈز متعلقہ سیکٹرز پر مرکوز ہوتے ہیں، مثلاً زیربنیاد یا نقل و حمل جیسے سیکٹروں پر، صنونوں میں سرمایہ کاری، جیسے اسٹیل، پاور اور ایرلائنز کے۔

2. انفرادی کمپنی کی تنوع

یہ تجربہ کاری کو کمپنی کی سطح پر سرمایہ کاری کی تنوع پر توجہ دیتا ہے۔ یہ کسی کمپنی کی خاص ضروریات اور آپریشنز کو سمجھنے میں مدد فراہم کرتا ہے۔

مثال کے طور پر، کسی کمپنی سے ایک کی اہم قائد کی روانگی سے تمام متعلقہ سرمایہ کاری پر براہِ راست اثر پڑ سکتا ہے۔

کمپنیوں کے درمیان تنوع کا موقع مصرف کی پسندیدگی، قانون سازی یا فطری واقعات سے متعلق خطرات کم کرسکتا ہے۔

3. اثاثے کلاس ڈائیورسیفکیشن

مختلف اثاثے کلاس مختلف اقتصادی تبدیلیوں کا مختلف ردعمل ظاہر کرتے ہیں۔

سرمایہ کار اپنی پورٹ فولیو کو مختلف اثاثے کلاسوں، جیسے کہ شیئرز، بانڈز، کرپٹو کرنسیز، قیمتی دھات، اور اینٹوں میں بانٟٟنے کے ذریعے مالی خطرات کم کرنے کے لئے تسلسل دیتے ہیں۔

4. جغرافیائی تنوع

مختلف ممالک میں سرمایہ کاری کرنا جس میں مختلف سکہ پالیسیاں اور کرنسیاں ہوتی ہیں، مختلف مواقع اور خطرے فراہم کرسکتا ہے۔

جغرافیائی تنوع ایک علاقے میں خطرات کے اثرات کو کم کرنے میں مدد فراہم کرتا ہے بہ طریق استثمارات کو مختلف مقامات پر پھیلانا۔

5. متبادل اثاثوں کی تنوع

اس حکمت عملی کا استعمال باریکی سے کئی اشکال کے ذرائع میں کرنا شامل ہے، جن میں وینچر کیپٹل، نجی اکوئٹی، کنگٹے، اور معذور سیکیورٹیاں شامل ہیں۔

یہ عام طور پر اس وقت استعمال ہوتا ہے جب زیادہ رقم کا استثمار کرنا پڑتا ہے۔

6. وقتی فراوانی

یہ مدت کے ذریعے سرمایہ کاری کی فراوانی کو ظاہر کرتا ہے۔

طویل عرصے کی سرمایہ کاری رسکی ہوتی ہے مگر زیادہ منافع فراہم کرتی ہے، جبکہ مختصر عرصے کی سرمایہ کاری محفوظ ہوتی ہے لیکن کم منافع کو پیدا کرتی ہے۔

سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلانز (ایس آئی پیز) ان ایکوئٹی فنڈز اور ای ٹی ایفز کا استعمال، وقتی فراوانی کے ذریعے خطرے کو کم کرنے کی مثالیں ہیں۔

7. ذراعت کی تنوع

انویسٹرز اپنی سرمایہ کاری پورٹ فولیو کا سامنا کرنے ک کیلئے مختلف تراکیب استعمال کرتے ہیں۔ معمولی استراتیجیاں شامل ہیں:

قیمت کی سرمایہ کاری: انویسٹرز منخفض قیمتوں کا فائدہ اٹھانے کی خاطر غیر قدرتی اثاثے خریدتے ہیں۔ مقصد یہ ہے کہ مارکیٹ میں مناسب قیمت پر دستیابی کو تلاش کیا جائے، ان کمپنیوں پر توجہ مرکوز ہوتی ہے جن میں منافع کی پوٹینشل موجود ہو لیکن حالیہ وقت میں قدرکم ہیں۔
نمو کی سرمایہ کاری: یہ استراتیجی گہری خطرات کو اختیار کر کے نمو کو فروغ دینے کی کوشش کرتی ہے، جیسے کہ نو پیداش یافتہ شعبوں یا نئی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنا جو بنیادی شرکای کی موقوفت کی ترکیب کے موازنہ میں زیادہ نموی پوٹینشل رکھتی ہوں۔
مخالف سرمایہ کاری: یہ تکنیک پھیلاوٹ پیدا کرنے والی مواقع تلاش کرنا شامل ہے جو موجودہ مارکیٹ کی دلائل کی مخالفت کرتی ہیں۔

ایک تبدیلی کی استرٹیجی تخلیق کرنا

سستے میوںٹوئل فنڈ اور ETFs کی بڑھتی ہوئی تعداد نے ایک مضبوط تبدیلی کی استرٹیجی بنانے کو آسان بنا دیا ہے، جو استثماریاتی تبدیلی کے اصول کو ظاہر کرتا ہے۔

یہ فنڈ نہ صرف سستے ہیں بلکہ اکثر تر بروکریجس میں صفر ٹریڈنگ کے اخراجات کے ساتھ آتے ہیں، جس سے انارسا کی شروعات کرنا آسان ہو جاتا ہے۔

ایک سادہ متنوع پورٹفولیو تیار کرنا

ایک بنیادی متنوع پورٹفولیو میں ایک S&P 500 انڈیکس فنڈ شامل ہوسکتا ہے، پختگی کے لیے بانڈ، یقینی واپسی کے لیے سی ڈیز، اور فوری وقوعات کے لیے بچتی کھاتوں میں رقم۔

اسٹاک مختلف کرنا

بنیادوں سے آگے بڑھنے کے لیے، آپ اپنی استاک اور بانڈ کی مالکیت کو مختلف کرسکتے ہیں۔

مثال کے طور پر، آپ ایک فنڈ شامل کرسکتے ہیں جو نو پیدا ہونے والے مارکیٹس یا بین الاقوامی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتا ہے، جو کہ ایک S & P 500 فنڈ کی علامت نہیں ہے۔

دوسری طرف، آپ ایک فنڈ منتخب کرسکتے ہیں جو چھوٹی عوامی کمپنیوں پر توجہ دیتا ہے، جو کہ S & P 500 کے باہر بھی ہیں۔

فکسڈ انکم کا تنویع

بانڈز کے لیے بہتر بحانصحاب اور درمیانہ دوری کے فنڈز کا استعمال کریں۔ مختلف مفادات کیلئے سی ڈی لیڈر بنائیں۔

ذہانت یا چاندی جیسا کموڈیٹیز شامل کریں زیادہ تنویع کیلئے۔ مختلف اقتصادی حیثیتوں میں مختلف عمل کرنے والی اشیاء منتخب کریں۔

اگر آپکا پورٹ فولیو مینجمنٹ کرنا زیادہ ٹیڈھا ہوتو فنڈ یا روبو-مشیر کا مشاورت کریں۔ وہ آپکے لیے ایک تنویع یافتہ پورٹ فولیو بنا سکتے ہیں، لیکن یہ خود کرنے سے زیادہ گرا سکتاہے۔

پورٹفولیو ڈاورسیفیکیشن کے فوائد

یہاں وہ اہم فوائد کی فہرست ہے جو پورٹفولیو ڈاورسیفیکیشن فراہم کرتا ہے:

#1. اصل کی حفاظت

تنوع نے پیسے کی حفاظت میں مدد فراہم کی ہے، خاص طور پر ان لوگوں کے لئے جو ریٹائرمنٹ کے قریب ہیں یا ان لوگوں کے لئے جنہیں انویسٹمنٹ پورٹفولیو میں استحکام حاصل کرنا ضروری ہے۔

مختلف ایسٹ کلاسز میں انویسٹمنٹوں کو تقسیم کرکے، آپ مضبوطی/استحکام اختیار کر سکتے ہیں اور مارکیٹ کی تبدیلیوں کے خلاف اپنی انویسٹمنٹس کو محفوظ بنا سکتے ہیں۔

#2. افضل رسک کے موزوں بدلتے حسب حاصلات

تنوع پورٹ فولیو کے رسک کے حساب سے بہتر بدلتے حسب حاصلات فراہم کرسکتا ہے، مطلب یہ کہ آپ وہی رسک کے سطح پر بہترین حاصلات حاصل کرسکتے ہیں۔

یہ موزوں رسورس کی تشخص میں مدد کرتا ہے جو بہتر حاصلات کے ساتھ انتباہ کرتا ہے اور جن کی ضرورت ہے، اس طرح سے وردی کی کارکری افزایش ہوتی ہے۔

#3. بازار کی جھولی کو کم کرنا

اپنی سرمایہ کاری کو مختلف صنعتی اسٹیسوار اور اثاثات کے درمیان تقسیم کر کے آپ اپنے پورٹ فولیو پر بازار کی جھولی کا خاصہ اثر کم کر سکتے ہیں۔

یہ طریقہ خاصی خطرات کو کم کرتا ہے اور پورٹ فولیو کو دوبارہ ترتیب دینے کی اجازت دیتا ہے تا کہ بازار کے تبدیلوں سے فائدہ اٹھایا جا سکے۔

#4. کم ٹائمنگ وقت

مختلف قسم کی پورٹفولیوز عموماً مزیدار ہوتی ہیں، جنہیں دیکھنے اور خصوصی توجہ دینے کی کم وقت اور توجہ کی ضرورت ہوتی ہے۔

یہ مصنوعات سرمایہ کار کو خطرہ اور منافع پر زیادہ مؤثر طریقے سے توازن دینے اور دیگر پر اوروق عمل پر توجہ دینے کی اجازت دیتی ہے۔

#5. کمپائونڈ انٹرسٹ کے فوائد

تبدیلی مختلف اشیاء کی مدد سے بازار کی بدحالیوں کو کم کر سکتی ہے، یقینی طور پر طویل عرصہ کی منظم منافع کی توقعات کو یقینی بنا سکتی ہے۔

اس ثقافت کی پایداری آپ کے پورٹ فولیو کو وقت کے ساتھ کمپاؤنڈ انٹریسٹ سے فوائد حاصل کرنے دیتی ہے۔

#6. سرمایہ کاری کے اہداف کی حاصل کاری

مختلف تنصیباتی اہداف کی حاصل کاری کو موزونیت نے زیادہ ترتیب پذیر سرمایہ کاری استرٹیجی کی اجازت دی ہے۔

مختلف اسٹس اور صنعتوں میں فنڈز تجویز کرنا آپ کے سرمایہ کاری اہداف کو بہتر طریقے سے پورا کر سکتا ہے۔

#7. مختلف مواقع تک رسائی

ایک تنوع پسند پورٹفولیو آپ کو ایک وسیع رینج کے اثاثوں، صنعتوں، اور اسٹاکس کا سامنا کراتا ہے، جو مختلف استثماری مواقع تک رسائی فراہم کرتا ہے۔

جیسے ہی مارکیٹ بدلتی ہے، تنوع سے یقینی بنایا جاتا ہے کہ آپ وقت کے مختلف لمحوں میں دیگر سیکٹر کروائی گئی سیکٹروں سے فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔

نتیجہ

مختلف سرگرمیوں کی شرحوں کو مستقبل میں مستقر کرنے اور شاید انہیں بہتر بنانے کی ایک سیدھی راہ ہے۔

آپ اپنی پورٹ فولیو کیلئے مختلف درجات کی تقسیم منتخب کرسکتے ہیں، جیسے کہ ایک سادہ سب کوڑے والی پورٹ فولیو سے لے کر ایسی پورٹ فولیو تک جو مختلف خطرے اور انعام سطحوں میں وسائل شامل کرتی ہے۔