Top 7 výhod diverzifikace investičního portfolia, na které nemůžete zapomenout

Pokud pracujete ve financích nebo investicích, je dobrý nápad naučit se o diverzifikaci portfolia.

Jedná se o metodu, kterou používají investoři k řízení rizik. Vědět o diverzifikaci portfolia, včetně jejích typů a výhod, vám může pomoci při rozhodování o lepších investicích.

V tomto článku se podíváme na výhody diverzifikace portfolia a vysvětlíme její koncept, složky, typy a výhody.

Co je diverzifikace?

Diverzifikace znamená držet různá aktiva, která se chovají odlišně v čase. Nejde mít příliš mnoho v jedné investici nebo typu.

Pro investování do akcií má rozmanitý portfólio 20-30 různých akcií z různých odvětví. Může zahrnovat rovněž obligace, fondy, nemovitosti, vklady na termínovaný účet a spořicí účty.

Každý typ aktiva reaguje odlišně na ekonomické změny, nabízejí různé zisky a ztráty:

Akcie mohou poskytnout vysoké výnosy, ale mohou být volatilní.
Obligace nabízejí stabilnější výnosy, ale mohou být ovlivněny změnami úrokových sazeb.
Fondy jsou obvykle diverzifikované, ale mohou být zaměřeny na konkrétní odvětví.
Nemovitosti mohou růst pomalu, poskytují příjem, ale mají náklady na údržbu a vysoké provize.
Vklady na termínovaný účet a spořicí účty nabízejí stabilní růst na základě úrokových sazeb.

Diverzifikace ve vašem portfoliu pomáhá, protože když některá aktiva rostou, jiná mohou zůstat stabilní nebo klesat.

Časem se nejlepší výkonnostní aktiva ve vašem portfoliu a strategie diverzifikace mohou měnit.

Klíčem je, že tato aktiva jsou není těsně korelována. Nyní je snazší a levnější mít rozmanité portfólio s nulovými provizemi u hlavních online makléřských firem.

Proč zvážit diverzifikaci svého investičního portfolia?

Diverzifikace vašeho portfolia je klíčová pro rozhodnutí, zda vyhovuje vaší strategii.

Nezaručuje ochranu proti ztrátám, ale je to způsob, jak dosáhnout dlouhodobých cílů.

Diverzifikace vyváží riziko a odměnu tím, že investice rozloží do různých sektorů. Přehodnocení jejích výhod vám může pomoci pochopit její místo ve vašem investičním plánu.

Typy diverzifikace portfolia

Existuje několik způsobů, jak diverzifikovat své investiční portfolio na základě vašich finančních cílů.

Tyto metody vám mohou pomoci efektivně diverzifikovat investice a dosáhnout vyváženého portfolia.

1. Diverzifikace průmyslového odvětví

Tato strategie zahrnuje diverzifikaci vašeho portfolia napříč různými odvětvími s různými úrovněmi rizika. Pomáhá vašemu portfoliu odolat fluktuacím trhu.

Tematické investování, součást top-down strategie, následuje podobný přístup.

Tematické fondy se zaměřují na související odvětví, jako jsou infrastruktura nebo doprava, investují do relevantních průmyslových odvětví, jako jsou ocel, energie a letecká doprava.

2. Individuální diverzifikace společnosti

Tento přístup se zaměřuje na diverzifikaci investic na úrovni společnosti. Pomáhá porozumět konkrétním potřebám a operacím společnosti.

Například odchod klíčového lídra ze společnosti může významně ovlivnit všechny související investice.

Diverzifikace přes společnosti může zmírnit rizika související s preferencemi spotřebitelů, legislativou nebo přírodními událostmi.

3. Diverzifikace aktivních tříd

Různé třídy aktiv reagují odlišně na ekonomické změny.

Investoři diverzifikují své portfolia mezi různými třídami aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, kryptoměny, drahé kovy a nemovitosti, aby snížili finanční rizika.

4. Geografická diverzifikace

Investování do různých zemí s odlišnými měnovými politikami a měnami může nabídnout rozmanité příležitosti a rizika.

Geografická diverzifikace pomáhá minimalizovat dopad rizik v jedné oblasti prostřednictvím rozložení investic do různých lokalit.

5. Diverzifikace alternativních aktiv

Tato strategie zahrnuje investování do škály nástrojů, včetně rizikového kapitálu, soukromého kapitálu, starožitností a problematických cenných papírů.

Je běžně využívána při investování velkého množství kapitálu.

7. Strategie diverzifikace

Investoři využívají různé přístupy k řízení svých investičních portfolií. Typické strategie zahrnují:

Hodnotové investice: Investoři nakupují podhodnocené aktiva s cílem využít nízké ceny. Cílem je najít tržní příležitosti, zaměřující se na společnosti s potenciálem zisku, ale momentálně podhodnocené.
Růstové investice: Tato strategie usiluje o podporu růstu skrze přijímání vyššího rizika, například investováním do rozvíjejících se sektorů nebo nových společností s větším růstovým potenciálem ve srovnání s etablovanými firmami.
Kontrariánské investice: Tento přístup zahrnuje hledání příležitostí, které jdou proti současné náladě na trhu.

Vytváření diverzifikační strategie

Vzestup cen dostupných podílových fondů a ETF umožnil snadné sestavení dobře diverzifikovaného portfolia, přičemž se dodržují zásady diverzifikace investic.

Tyto fondy nejsou pouze levné, ale často mají nulové transakční náklady u hlavních makléřských firem, což usnadňuje zahájení investování.

Vytvoření jednoduché diverzifikované investičního portfolia

Základní diverzifikované portfolio může zahrnovat indexový fond S & P 500, dluhopisy pro stabilitu, spořicí účty s garancí výnosů a hotovost na účtu pro případ nouze.

Diverzifikace akcií

Abychom šli nad rámec základního obchodování, můžete diverzifikovat svůj podíl v akciích a dluhopisech.

Například můžete přidat fond, který investuje do rozvíjejících se trhů nebo mezinárodních společností, které nejsou obsaženy v fondu S&P 500.

Jako alternativu můžete zvolit fond zaměřený na malé veřejné společnosti, které jsou rovněž mimo S&P 500.

Diverzifikace fixních příjmů

Pro obligace využijte krátkodobé a střednědobé fondy pro lepší výnosy. Vytvořte CD žebřík pro různorodé úrokové sazby.

Přidejte komodity jako zlato nebo stříbro pro větší diverzifikaci. Vyberte aktiva, která se chovají odlišně v různých ekonomických podmínkách.

Pokud je správa vašeho portfolia příliš náročná, zvažte fond nebo robo-doradce. Mohou pro vás vytvořit diverzifikované portfolio, ale může to být dražší než vlastní investice.

Výhody diverzifikace portfolia

Zde je seznam významných výhod, které nabízí diverzifikace portfolia:

#1. Ochrana kapitálu

Diverzifikace pomáhá chránit váš kapitál, což je obzvláště důležité pro ty, kteří jsou blízko důchodu nebo hledají stabilitu ve svém investičním portfoliu.

Prostřednictvím rozložení investic do různých tříd aktiv můžete dosáhnout stability a ochránit své investice před tržními fluktuacemi.

#2. Zvýšené vyvážené výnosy

Diverzifikace může zlepšit rizikově vážené výnosy vašeho portfolia, což znamená, že můžete potenciálně dosáhnout vyšších výnosů za stejnou úroveň rizika.

Pomáhá identifikovat aktiva s lepšími výnosy a ta vyžadující úpravy, čímž se zvyšuje efektivita investic.

#3. Omezení tržní volatility

Rozložení svých investic mezi různé odvětví a třídy aktiv může snížit celkový dopad tržní volatility na váš portfólio.

Tento přístup minimalizuje konkrétní rizika a umožňuje přebalancování portfolia k využití tržních fluktuací.

#4. Snížený čas monitoringu

Diverzifikované portfolia jsou obecně stabilnější, vyžadují menší čas a pozornost k monitorování.

To investory umožňuje účinněji vyvážit riziko a výnos a zaměřit se na jiné priority.

#5. Výhody úročení z úroků

Diverzifikace může pomoci minimalizovat snížení hodnoty portfolio během poklesu trhu a zajistit konzistentní dlouhodobé výnosy.

Tato konzistence umožňuje vašemu portfoliu těžit z úrokových úroků v průběhu času.

#6. Dosáhnutí investičních cílů

Diverzifikace podporuje dosažení různých finančních cílů tím, že umožňuje flexibilnější investiční strategii.

Rozdělení prostředků mezi různé aktiva a odvětví může lépe naplnit vaše investiční cíle.

#7. Přístup k různorodým příležitostem

Diverzifikované portfolio vám vystavuje širší škále aktiv, odvětvím a akciím, poskytující přístup k různým investičním možnostem.

Při rotaci trhů vám diverzifikace zajišťuje, že můžete těžit z odvětví, která ve různých časech předčí jiná.

Závěr

Diverzifikace je jednoduchá strategie k stabilizaci vašich výnosů a možná i k jejich zlepšení.

Můžete si vybrat z různých úrovní diverzifikace vašeho portfolia, které se pohybují od jednoduchého portfolia s akciemi až po takové, které zahrnují aktiva s různými úrovněmi rizika a odměny.