Investeerimisportfelli mitmekesistamise 7 peamist kasu, mida ei saa eirata

Kui töötate finants- või investeerimisvaldkonnas, on hea mõte õppida tundma portfelli hajutamist.

See on meetod, mida investeerijad kasutavad riskide maandamiseks. Saades teadmisi portfelli hajutamise kohta, sealhulgas selle tüüpidest ja eelistest, saate teha paremaid investeerimisotsuseid.

Antud artiklis uurime portfelli hajutamise eeliseid ning selgitame selle kontseptsiooni, komponente, tüüpe ja eeliseid.

Mis on Diversifitseerimine?

Diversifitseerimine tähendab erinevate varade omamist, mis käituvad aja jooksul erinevalt. See seisneb selles, et ühes investeeringus või tüübis pole liiga palju.

Aktsiainvesteeringute puhul on mitmekesistatud portfellis 20-30 erinevat aktsiat erinevates tööstusharudes. See võib hõlmata ka võlakirju, fonde, kinnisvara, hoiuseid ja säästukontosid.

Iga varatüüp reageerib majanduslikele muutustele erinevalt, pakkudes erinevaid kasu ja kahjusid:

• Aktsiad võivad pakkuda suuri tootlusi, kuid olla volatiilsed.
• Võlakirjad pakuvad stabiilsemaid tulusid, kuid võivad mõjutada intressimäärad.
• Fondid on tavaliselt mitmekesistatud, kuid võivad keskenduda konkreetsetele sektoritele.
• Kinnisvara võib kasvada aeglaselt ja pakkuda tulu, kuid kaasnevad hoolduskulud ja suured komisjonitasud.
• Hoiused ja säästukontod pakuvad stabiilset kasvu, mis põhineb intressimääradel.

Portfelli diversifitseerimine aitab sellel, kuna mõned varad kasvavad, samas kui teised võivad jääda stabiilseks või väheneda.

Aja jooksul võivad teie portfelli parimad esinejad ja diversifikatsioonistrateegia muutuda.

Otsustav on see, et need varad pole tihedalt seotud. Tänapäeval on mitmekesise portfelli omamine võimalik odavamalt ja lihtsamalt, kuna suuremad veebimaklerid pakuvad nullkomisjonitasusid.

Miks kaaluda oma investeerimisportfelli mitmekesistamist?

Portfelli mitmekesistamine on oluline otsus, et otsustada, kas see sobib teie strateegiaga.

See ei garanteeri kaotuste vastu, kuid see on viis saavutamaks pikaajalisi eesmärke.

Mitmekesistamine tasakaalustab riski ja tasu, hajutades investeeringud erinevatesse sektoritesse. Selle hüvede ülevaatamine aitab teil näha, kuhu see sobib teie investeerimiskavasse.

Portfellide hajutamise tüübid

Investeerimisportfelli hajutamiseks on mitmeid viise, mis põhinevad teie finants eesmärkidel. 

Need meetodid võivad aidata teil tõhusalt hajutada investeeringuid ja saavutada tasakaalustatud portfelli.

1. Tööstusharu mitmekesistamine

See strateegia hõlmab teie portfelli mitmekesistamist eri tööstusharude vahel, millel on erinevad riskiprofiilid. See aitab teie portfellil vastu pidada turu kõikumistele.

Teemakohane investeerimine, ülalt-alla strateegia osa, järgib sarnast lähenemisviisi.

Teemadele keskenduvad fondid keskenduvad seotud sektoritele, nagu infrastruktuur või transpordisektor, investeerides asjakohastesse tööstusharudesse nagu teras, energia ja lennufirmad.

2. Individuaalne Ettevõtte Diversifikatsioon

See lähenemine keskendub investeeringute mitmekesistamisele ettevõtte tasandil. See aitab mõista ettevõtte spetsiifilisi vajadusi ja tegevusi.

Näiteks võib olulise juhi lahkumine ettevõttest oluliselt mõjutada kõiki sellega seotud investeeringuid.

Investeerimine erinevatesse ettevõtetesse võib vähendada riske, mis on seotud tarbijate eelistuste, seadusandluse või loodusnähtustega.

3. Varaklasside hajutamine

Eri varaklassid reageerivad erinevalt majanduslikele muutustele.

Investorid hajutavad oma portfelle erinevate varaklasside vahel, nagu näiteks aktsiad, võlakirjad, krüptovaluutad, väärismetallid ja kinnisvara, et vähendada finantsriske.

4. Geograafiline hajutamine

Investeerimine erinevatesse riikidesse erinevate rahapoliitikate ja valuutadega võib pakkuda mitmekesiseid võimalusi ja riske. 

Geograafiline hajutamine aitab riskide mõju minimeerida ühes piirkonnas, jagades investeeringud erinevate asukohtade vahel laiali.

5. Alternatiivsete varade hajutamine

See strateegia hõlmab investeerimist erinevatesse instrumentidesse, sealhulgas riskikapitali, erakapitali, antiikesemete ja hädaolukorras väärtpaberitesse.

Seda kasutatakse tavaliselt suure kapitali investeerimisel.

6. Ajaraamatu mitmekesistamine

See hõlmab investeeringute mitmekesistamist kestuse järgi.

Pikaajalised investeeringud on riskantsemad, kuid pakuvad suurimat tulu, samas kui lühiajalised investeeringud on ohutumad, kuid toovad madalama tootluse.

Süstemaatilised investeerimiskavad (SIP-id) aktsiafondidesse ja ETF-ide kasutamine on näited tõhusast riskide vähendamisest ajaraamatu mitmekesistamise kaudu.

7. Strateegia Diversifikatsioon

Investorid kasutavad investeerimisportfellide haldamisel erinevaid lähenemisviise. Tüüpilised strateegiad hõlmavad järgmist:

• Väärtuseinvesteerimine: Investorid ostavad alahinnatud varasid, et saada kasu madalatest hindadest. Eesmärk on leida turu pakkumishindu, keskendudes ettevõtetele, kellel on kasumipotentsiaal, kuid kes on hetkel alahinnatud.
• Kasvuinvesteerimine: See strateegia püüab soodustada kasvu, võttes endale suuremad riskid, näiteks investeerides arenevatesse sektoritesse või uutesse ettevõtetesse, millel on suurem kasvupotentsiaal võrreldes juba väljakujunenud firmadega.
• Kontrariaanne investeerimine: See lähenemine hõlmab võimaluste otsimist, mis lähevad vastuollu ajakohase turusentimendiga.

Diversifikatsioonistrateegia loomine

Taskukohaste vastastikuste fondide ja ETF-ide tõus on teinud lihtsaks luua hästi hajutatud portfelli, mis kehastab investeerimise hajutamise põhimõtteid.

Need fondid ei ole mitte ainult odavad, vaid sageli kaasnevad nulliga kauplemissaadavad suurte maaklerfirmade juures, muutes investeerimise alustamise lihtsaks.

Lihtsa hajutatud portfelli loomine

Põhiline hajutatud portfell võib sisaldada S&P 500 indeksfondi, stabiilsuse tagamiseks võlakirju, garanteeritud tootluse saamiseks talletustõendeid (CD) ning hädajuhtudeks säästude hoidmist säästukontol.

Aktsiate hajutamine

Lihtsustest kaugemiseks saate hajutada oma aktsia- ja võlakirjade investeeringuid.

Näiteks võite lisada fondi, mis investeerib arenevatesse turgudesse või rahvusvahelistesse ettevõtetesse, mida ei hõlma S&P 500 fond.

Või võite valida fondi, mis keskendub väikestele avalikele ettevõtetele, mis samuti pole S&P 500 sees.

Fikseeritud tulu mitmekesistamine

Võlakirjade puhul kasutage paremate tulemuste saamiseks lühiajalisi ja keskmise tähtajaga fonde. Loo erinevate intressimäärade jaoks CD-redel.

Lisage hõbedat või kuldseid tooraineid ning saate rohkem mitmekesisust. Valige varad, mis käituvad erinevalt erinevates majandusoludes.

Kui teie portfelli haldamine on liiga palju, kaaluge fondi või robotnõustaja kasutamist. Need saavad luua teile mitmekesistatud portfelli, kuid see võib maksta rohkem kui ise tegemine.

Portfelli hajutamise eelised

Siin on oluliste eeliste loetelu, mida portfelli hajutamine pakub:

#1. Kapitali säilitamine

Diversifitseerimine aitab kaitsta teie kapitali, eriti oluline neile, kes on pensionieale lähedal või otsivad stabiilsust oma investeerimisportfellis.

Erinevate varaklasside vahel investeerimisega saate saavutada stabiilsuse ja kaitsta oma investeeringuid turu kõikumiste eest.

#2. Tugevdab Riskikohandatud Tulusid

Diversifitseerimine võib parandada teie portfelli riskikohandatud tulusid, mis tähendab, et võite potentsiaalselt teenida kõrgemaid tulusid samal riskitasemel.

See aitab tuvastada vara paremate tulemustega ning nõuab kohandusi, suurendades seeläbi investeerimise tõhusust.

#3. Volatiilsuse leevendamine turul

Investeeringute hajutamine erinevatesse tööstusharudesse ja varaklassidesse võib vähendada turu volatiilsuse üldist mõju teie portfellile.

See lähenemisviis vähendab konkreetseid riske ja võimaldab portfelli tasakaalustamist, et kasutada ära turu kõikumisi.

#4. Vähem jälgimisaega

Diversifitseeritud portfellid on üldiselt stabiilsemad, vajades vähem aega ja tähelepanu jälgimiseks.

See võimaldab investoritel riske ja tootlust tõhusamalt tasakaalustada ning keskenduda muudele prioriteetidele.

#5. Kapitaliseerimise hüved

Diversifikatsioon võib aidata vähendada portfelli langusi turu languste ajal, tagades pideva pikaajalise tootluse. 

See järjepidevus võimaldab teie portfellil aja jooksul kasu saada intressi kapitaliseerimisest.

#6. Investeerimise eesmärkide saavutamine

Diversifikatsioon toetab erinevate finantsiliste eesmärkide saavutamist, võimaldades paindlikumat investeerimisstrateegiat.

Fondide jaotamine erinevate varade ja tööstusharude vahel võib paremini täita teie investeerimiseesmärke.

#7. Juurdepääs erinevatele võimalustele

Diversifitseeritud portfell annab teile ligipääsu laiemale valikule varadele, tööstusharudele ja aktsiatele, pakkudes erinevaid investeerimisvõimalusi. 

Turgude pöörlemisel tagab mitmekesistamine, et saate kasu sektoritest, mis erinevatel aegadel teisi ületavad.

Põhiline järeldus

Diversifikatsioon on lihtne strateegia, mis aitab stabiliseerida teie tulusid ning võib-olla neid isegi suurendada.

Saate valida erinevatest diversifikatsioonitasemetest oma portfelli jaoks, alates lihtsast kõik-aktsiaportfellist kuni nendeni, mis hõlmavad varasid erinevatel riski- ja tasuvustasemetel.