Тор 7 Бенефитс оф Инвестмент Портфолио Диверсификација Које Не Можете Игнорисати

Ако радите у финансијама или инвестицијама, учење о диверсификацији портфолија је добра идеја. 

То је метод коришћен од стране инвеститора за контролисање ризика. Знање о диверсификацији портфолија, укључујући типове и предности, може вам помоћи да направите боље инвестиционе одлуке. 

ADVERTISEMENT

У овом чланку, истражићемо предности диверсификације портфолија и објаснити њену концепцију, компоненте, типове и предности.

Шта је Диверзификација?

Диверзификација значи држање различитих средстава која се различито понашају током времена. Ради се о томе да не држите превише у једној инвестицији или врсти.

За улагање у акције, диверзификовани портфолио обухвата 20-30 различитих акција из различитих индустрија. Може такође обухватити обвезнице, фондове, некретнине, сертификате депозита и штедне рачуне.

ADVERTISEMENT

Свака врста средстава реагује другачије на економске промене, нудећи различите добитке и губитке:

  • Акције могу донети високе поврате али могу бити волатилне.
  • Обвезнице нуде стабилније поврате али их могу погодити промене каматних стопа.
  • Фондови су обично диверзификовани али се могу фокусирати на одређене секторе.
  • Некретнине могу полако расти и пружити приходе али имају трошкове одржавања и високе провизије.
  • Сертификати депозита и штедни рачуни нуде стабилан раст на основу каматних стопа.

Диверзификација у вашем портфолију помаже јер док нека средства расту, друга могу остати стабилна или опадати.

Временом, најбољи извођачи у вашем портфолију и стратегија диверзификације се могу променити.

ADVERTISEMENT

Кључно је да ова средства нису тесно повезана. Сада је лакше и јефтиније иматиi raznovrstan portfolio sa nultim provizijama kod većih online brokerskih kuća.

Зашто разматрати диверзификацију свог портфолија инвестиција?

Диверзификација вашег портфолија је кључна како бисте одлучили да ли одговара вашој стратегији. 

Оно не гарантује против губитака, али је начин да постигнете дугорочне циљеве

Диверзификација балансира ризик и награду расподелом инвестиција између различитих сектора. Прегледање њених предности може вам помоћи да видите где се уклапа у ваш план инвестиција.

Врсте диверсификације портфолија

Постоје неколико начина диверсификације вашег инвестиционог портфолија на основу ваших финансијских циљева. 

Ове методе вам могу помоћи да ефикасно диверсификујете инвестиције како бисте постигли балансирани портфолио.

1. Диверзификација индустрије

Ова стратегија подразумева диверзификацију вашег портфолија у различите индустрије са различитим профилима ризика. То помаже вашем портфолију да издржи тржишне флуктуације. 

Тематско инвестирање, део стратегије одгора наниже, следи сличан приступ. 

Тематски фондови се фокусирају на повезане секторе, као што су инфраструктура или транспорт, инвестирајући у релевантне индустрије као што су челик, енергија и авиопревозници.

2. Индивидуална диверзификација компанија

Овај приступ се фокусира на диверзификацију инвестиција на нивоу компаније. Помаже у разумевању специфичних потреба и операција компаније.

На пример, одлазак кључног лидера из компаније може значајно утицати на све повезане инвестиције.

Диверзификација између компанија може смањити рисике повезане са преференцијама потрошача, законодавством или природним догађајима.

3. Диверзификација класа активноти

Различите класе активноти различито реагују на економске промене.

Инвеститори пласирају своја портфолија у различите класе активноти, као што су акције, обвезнице, криптовалуте, драгоцени метали и недвижности, како би смањили финансијске ризике.

4. Географска диверзификација

Улагање у различите земље са различитим монетарним политикама и валутама може понудити разноврсне могућности и ризике.

Географска диверзификација помаже у минимизирању утицаја ризика у једном подручју расподелом улагања на различите локације.

5. Диверзификација алтернативних активa

Ова стратегија укључује улагање у спектар инструмената, укључујући вентур капитал, приватни капитал, антиквитете и обесправљене хартије. 

Често се користи када се улаже велики капитал.

6. Диверзификација временског рама

Ово укључује диверзификацију инвестиција по дужини трећег вреденог параграфа

Дугорочне инвестиције су ризичније, али нуде веће повратке, док су краткорочне инвестиције безбедније, али дају мање повратке

Систематизовани планови инвестиција (SIP-ови) у акцијским фондовима и коришћење тргованих фондова (ETF-ова) су примери ефикасне редукције ризика кроз диверзификацију временског рама

7. Диверзификација стратегије

Да би се справили са својим портфељима улагања, инвеститори користе различите приступе. Типичне стратегије укључују:

  • Инвестиције у вредност: Инвеститори купују потцењене активе да би капитализовали на ниским ценама. Циљ је наћи тржишне понуде, са фокусом на компаније са потенцијалом за профит, али тренутно потцењене.
  • Инвестиције у раст: Ова стратегија наставља са растом прихватајући веће ризике, као што је улагање у нове секторе или нове компаније са већим потенцијалом за раст у поређењу са утврђеним фирмама.
  • Контрандикативне инвестиције: Овај приступ укључује тражење прилика које се супротстављају тренутном тржишном сентименту.

Креирање стратегије диверзификације

Постојање приступачних фондова специфичних за инвестиције и ЕТФ-ова олакшало је изградњу добро диверзификованог портфолија, који у темељу има принципе диверзификације инвестиција.

Ови фондови нису само доступнији, већ често иду без трошкова трговиње у великим брокерским кућама, што чини покретање инвестиција једноставним.

Изградња Једноставног Диверзификованог Портфолија

Основни диверзификовани портфолио може укључити С&П 500 фонд индекса, обвезнице за стабилност, дисконтне депозите за гарантоване повратке и новац на штедном рачуну за ванредне ситуације.

Диверзификација акција

Да бисте отишли изван основних ствари, можете да диверзификујете своје акције и обвезнице.

На пример, могли бисте додати фонд који инвестира у новајлијска тржишта или међународне компаније које нису обухваћене од стране S&P 500 фонда.

Или, можете одабрати фонд који се фокусира на мале јавне компаније, које такође нису у S&P 500.

Диверсификација обвезничких инвестиција

За обвезнице, користите фондове краткорочних и средњерочних рокова за боље приносе. Направите лествицу цд-а са различитим каматним стопама.

Додајте робе као што су злато или сребро за већу диверсификацију. Изаберите средства која се понашају различито у различитим економским условима.

Ако је управљање вашим портфелијом превише, размислите о фонду или робо-саветнику. Могу креирати диверзификовани портфелиј за вас, али је могуће да то кошта више него да сами управљате.

Предности диверзификације портфолија

Ово су значајне предности које нуди диверзификација портфолија:

#1. Očuvanje kapitala

Diverzifikacija pomaže u zaštiti vašeg kapitala, posebno je važno za one koji se približavaju penziji ili traže stabilnost u svom investicionom portfoliju. 

Raspodelom investicija na različite kategorije imovine, možete postići stabilnost i osigurati svoje investicije od tržišnih fluktuacija.

#2. Побољшани ризично прилагођени добитци

Диверзификација може побољшати ризично прилагођене добитке вашег портфеља, што значи да потенцијално можете остварити веће добитке за исти ниво ризика. 

Помаже у идентификацији активе са бољим добитком и оних који захтевају промене, чиме се повећава ефикасност инвестиција.

#3. Mitigation of Market Volatility

Расподела вашег инвестиција у различите индустрије и класе активе може смањити укупан утицај воље тржишта на ваш портфејл. 

Овај приступ минимизира специфичне ризике и омогућава поновно балансирање портфејла како бисте капитализовали на тржишним флуктуацијама.

#4. Смањено време за праћење

Диверзификовани портфолији су општно стабилнији, захтевајући мање времена и пажње за праћење. 

Ово омогућава инвеститорима да ефективније балансирају ризик и добит, и фокусирају се на друге приоритете.

#5. Предности компаунд интереса

Диверсификација може помоћи у минимизирању портфолијских падова током падова на тржишту, осигуравајући постојане дугорочне повратке. 

Ова конзистенција омогућава вашем портфолију да има користи од компаунд интереса током времена.

#6. Ostvarenje investicionih ciljeva

Diverzifikacija podržava ostvarenje različitih finansijskih ciljeva omogućavajući prilagodljiviju investicionu strategiju. 

Alociranje sredstava u različite imovine i industrije može bolje ispuniti vaše investicione ciljeve.

#7. Приступ разном виђењу могућности

Диверзификовани портфолио вас излаже широком спектру активности, индустрија и акција, обезбеђујући приступ различитим инвестиционим могућностима. 

Када се тржишта ротирају, диверзификација обезбеђује да можете користити секторе који надмашују друге у различитим временима.

Суштина

Диверсификација је једноставна стратегија за стабилизовање вашег прихода и могуће повећање истога. 

Можете изабрати из различитих нивоа диверсификације за ваш портфолио, који варирају од једноставног портфолиа са само акцијама до онај који укључује имовину на различитим нивоима ризика и награде.

Читај на другом језику