投資組合分散化的頂級7個好處,不容忽視

如果您在金融或投資領域工作,學習關於投資組合多元化是一個不錯的主意。

這是投資者用來控制風險的方法。瞭解投資組合多元化,包括其類型和優點,可以幫助您做出更好的投資選擇。

ADVERTISEMENT

在本文中,我們將探討投資組合多元化的好處,並解釋其概念、組成部分、類型和優點。

什麼是多元化?

多元化意味著持有隨著時間表現不同的不同資產。這意味著不要將太多資金集中在一種投資或一種類型。

在股票投資方面,一個多元化的組合應包括跨不同行業的20-30支不同股票。也可以包括債券、基金、房地產、定存和儲蓄帳戶。

ADVERTISEMENT

每種資產類型對經濟變化作出不同反應,提供不同的收益和損失:

  • 股票可能帶來高回報,但可能波動較大。
  • 債券提供較穩定的回報,但可能受到利率變動的影響。
  • 基金通常具有多元化,但可以專注於特定行業。
  • 房地產可能增長較慢並提供收入,但需要支付維護費用和高佣金。
  • 定存儲蓄帳戶根據利率提供穩定增長。

投資組合的多元化有所幫助,因為某些資產增長時,其他資產可能保持穩定或下降。

隨著時間的推移,投資組合中的表現最佳者和多元化策略可能會改變。

ADVERTISEMENT

關鍵是這些資產之間無太多相關性。現在在主要線上券商可以零佣金更容易和更便宜地擁有多元化投資組合。

為什麼考慮在投資組合中進行多元化投資?

在投資組合中進行多元化投資對於決定是否符合您的策略至關重要。

這並不能保證免於損失,但是這是實現長期目標的一種方式。

通過將投資分散到各個不同的行業,多元化可以平衡風險和回報。檢視其好處可以幫助您了解其在投資計劃中的位置。

投資組合多元化的類型

根據您的財務目標,有幾種方法可以讓您多元化您的投資組合。

這些方法可以幫助您有效地進行投資多元化,從而實現平衡的投資組合。

1. 行業多元化

這項策略涉及將您的投資組合分散在具有不同風險配置的不同行業中。這有助於您的投資組合抵禦市場波動。

主題投資是自上而下策略的一部分,採取了類似的方法。

主題基金專注於相關行業,如基礎設施或運輸,投資於相關行業,如鋼鐵、電力和航空公司。

2. 單一公司多元化

這種方法著眼於在公司層面進行投資多元化。這有助於了解公司的 特定需求 和運營。

舉例來說,公司主要領導人的離職可能會對所有相關投資產生顯著影響。

跨公司多元化可以減輕與消費者偏好、立法或自然事件相關的 風險

3. 資產類別多元化

不同的資產類別對 經濟變化 會有不同的反應。

投資者將自己的投資組合分散於各種資產類別,如股票、債券、加密貨幣、貴金屬和房地產,以降低財務風險。

4. 地理多元化

在不同具有不同货币政策和货币的国家进行投资可以提供不同的机会和风险。

地理多元化有助于通过在不同地点分散投资来减少风险的影响

5. 替代資產多元化

此策略涉及投資於一系列工具,包括風險投資、私募股權、古董和處於困境中的證券。

在投資大筆資金時常常被使用。

6. 時間框架多元化

這涉及通過時長多樣化進行投資多樣化。

長期投資風險更高,但提供較高回報,而短期投資更安全,但回報較低。

系統性投資計劃(SIPs)在股票基金和使用交易所交易基金(ETF)等是通過時間框架多元化有效降低風險的例子。

7. Strategy Diversification

處理他們的投資組合時,投資者採用不同的方法。典型的策略包括:

  • 價值投資:投資者購買被低估的資產,以利用低價格。其目標是找到市場上的便宜貨,著重於擁有盈利潛力但目前被低估的公司。
  • 成長投資:這種策略旨在透過擁抱更高風險來促進增長,例如投資於新興行業或潛在增長潛力較大的新公司,與已建立公司相比。
  • 逆向投資:這種方法涉及尋找與當前市場情緒相悖的機會。

制定分散投資戰略

廉價的共同基金和ETF的崛起使得建立一個多樣化的投資組合變得輕而易舉,體現了投資分散的原則。

這些基金不僅價格低廉,而且在主要券商通常還附帶零交易成本,使開始投資變得簡單明瞭。

建立簡單多元化投資組合

一個基本的多元化投資組合可以包括一個S&P 500指數基金,用於穩定性的債券,用於保證收益的定期存款證書,以及用於緊急情況的儲蓄帳戶中的現金。

股票多樣化

為了進一步拓展投資領域,您可以將股票和債券投資進行多樣化。

例如,您可以添加一個投資於新興市場或國際公司的基金,這些公司不在標準普爾500指數基金的範圍之內。

或者,您可以選擇一個專注於小型上市公司的基金,這些公司也不在標準普爾500指數之內。

多元化固定收入

對於債券,使用短期和中期基金可獲得更好的回報。建立CD梯形以獲得不同的利率。

增加商品如黃金或白銀以獲得更多多元化。選擇在不同經濟環境中表現不同的資產。

如果管理您的投資組合太複雜,考慮使用基金或自動投資顧問。他們可以為您建立多元化的投資組合,但成本可能高於自己動手。

投資組合多元化的好處

以下是投資組合多元化所提供的顯著好處清單:

#1. 保值

多元化有助於保護您的資本,尤其對那些接近退休或尋求投資投資組合穩定性的人來說至關重要。

通過將投資分散至不同資產類別,您可以實現穩定性並保護投資免受市場波動的影響。

#2. 提高風險調整收益率

多樣化可以提高您投資組合的風險調整收益率,這意味著您可能以相同風險水平獲得更高的收益。

它有助於識別收益較高的資產和需要調整的資產,從而提高投資效率。

#3. 減緩市場波動

分散投資於各個行業和資產類別可降低市場波動對你的投資組合的整體影響。

這種方法最小化特定風險,並允許進行投資組合再平衡,以利用市場波動。

#4. 投資監控時間減少

多元化投資組合通常更穩定,需要較少的時間和注意力進行監控。

這使投資者能更有效地平衡風險和回報,並專注於其他優先事項。

#5. Compound Interest Benefits

Diversification can help minimize portfolio drawdowns during market downturns, ensuring consistent long-term returns. 

This consistency allows your portfolio to benefit from compound interest over time.

#6. 實現投資目標

通過分散投資,可以採用更靈活的投資策略,從而支持達成各種財務目標。

將資金分配到不同的資產和行業中,可以更好地實現您的投資目標。

#7. 存取多元機會

多元化的投資組合讓您接觸更廣泛的資產、行業和股票,提供不同的投資機會。

隨著市場輪動,多元化確保您能從在不同時期表現優越的部門中獲益。

結論

多元化是一種穩定您投資回報並可能增強回報的直接策略。

您可以選擇不同程度的多元化投資組合,從單純的全股票投資組合到包含各種風險和回報水平資產的投資組合。

以其他語言閱讀