7 ieguldījumu portfeļa diversifikācijas priekšrocības, ko nevar ignorēt

Ja strādājat finanšu jomā vai ar ieguldījumiem, ir vērts apgūt portfeļa diversifikāciju.

Tas ir metodes, ko izmanto investori, lai kontrolētu riskus. Zināšanas par portfeļa diversifikāciju, tās veidiem un priekšrocībām var palīdzēt jums labāk veikt ieguldījumu izvēles.

Šajā rakstā mēs aplūkosim portfeļa diversifikācijas priekšrocības un izskaidrosim tās jēdzienu, komponentes, veidus un priekšrocības.

Kas ir diversifikācija?

Diversifikācija nozīmē dažādu aktīvu turēšanu, kas laika gaitā uzvedas atšķirīgi. Runa ir par to, lai nebūtu pārāk daudz ieguldījumos vienā investīcijā vai veidā.

Akciju ieguldīšanai diversificētā portfeļā jābūt 20-30 dažādām akcijām dažādās nozarēs. Tā var ietvert arī obligācijas, fondu līdzekļus, nekustamo īpašumu, termiņnoguldījumus un iekrājumu kontus.

Katrs aktīvu veids reaģē atšķirīgi uz ekonomiskajām izmaiņām, piedāvājot dažādus ieguvumus un zaudējumus:

• Akcijas var nodrošināt augstus ienākumus, bet būt nestabilas.
• Obligācijas piedāvā stabilākus ieņēmumus, bet var tikt ietekmētas arī no procentu likmju izmaiņām.
• Fondi parasti ir diversificēti, bet var būt koncentrēti uz noteiktām nozarēm.
• Nekustamais īpašums var lēni attīstīties un nodrošināt ienākumus, bet tam ir uzturēšanas izmaksas un augstas komisijas.
• Termiņnoguldījumi un iekrājumu konti nodrošina stabilu izaugsmi, pamatojoties uz procentu likmēm.

Diversifikācija jūsu portfeļā ir noderīga, jo daži aktīvi attīstās, citi var palikt stabilā stāvoklī vai samazināties.

Ar laiku jūsu portfeļā galvenie veiksmes stāsti un diversifikācijas stratēģijas var mainīties.

nav cieši korelējoši. Tagad ir vieglāk un lētāk izveidot daudzveidīgu portfeli ar nulles komisijām lielākajos tiešsaistes brokeros.

Kāpēc apsvērt investīciju portfeļa diversificēšanu?

Portfeļa diversificēšana ir būtiska, lai izlemtu, vai tas atbilst jūsu stratēģijai.

Tas ne garantē pret zaudējumiem, bet ir veids, kā sasniegt ilgtermiņa mērķus.

Diversifikācija līdzsvaro risku un atdeves iespējas, sadalot ieguldījumus dažādos sektoros. Pārskatot tās priekšrocības, jūs varat redzēt, kā tā iekļaujas jūsu investīciju plānā.

Portfeli Diversifikācijas Veidi

Ir vairāki veidi, kā dažādot savu investīciju portfeli, balstoties uz jūsu finansiālajiem mērķiem.

Šie metodēs var palīdzēt jums efektīvi dažādot ieguldījumus, lai sasniegtu līdzsvarotu portfeli.

1. Industrijas diversifikācija

Šī stratēģija ietver jūsu portfeļa diversifikāciju dažādās nozarēs ar atšķirīgiem riska profiliem. Tas palīdz jūsu portfelim izturēt tirgus svārstības.

Tēmatiskais ieguldījums, kas ir sastāvdaļa augšējā uz leju stratēģijā, sekos līdzīgam pieejai.

Tēmatiskie fondi koncentrējas uz saistītām nozarēm, piemēram, infrastruktūra vai transporta līdzekļi, ieguldot attiecīgās nozarēs, piemēram, tērauda, enerģētikas un aviosabiedrību rūpniecībā.

2. Individuāla uzņēmumu diverisifikācija

Šis pieejas veids koncentrējas uz investīciju diverisifikāciju uzņēmumu līmenī. Tas palīdz saprast konkrētas vajadzības un uzņēmuma darbību.

Piemēram, galvenā vadītāja aiziešana no uzņēmuma var būtiski ietekmēt visus saistītos ieguldījumus.

Diverisificējot pāri uzņēmumiem, ir iespējams mazināt riskus, kas saistīti ar patērētāju preference, likumdošanu vai dabas notikumiem.

3. Aktīvu klases diversifikācija

Dažādas aktīvu klases atšķirīgi reaģē uz ekonomiskajām izmaiņām. Investori diversificē savus portfeļus, ieguldot līdzekļus dažādās aktīvu klasēs, piemēram, akcijās, obligācijās, kriptovalūtās, dārgmetālos un nekustamajā īpašumā, lai samazinātu finansiālos riskus.

4. Ģeogrāfiska diversifikācija

Investīcijas dažādos valstīs ar atšķirīgām monetārajām politikām un valūtām var piedāvāt dažādas iespējas un riskus. 

Ģeogrāfiskā diversifikācija palīdz minimizēt riska ietekmi vienā jomā, izplatot ieguldījumus dažādās atrašanās vietās.

5. Alternatīvu aktīvu diversifikācija

Šī stratēģija ietver ieguldījumus dažādos instrumentos, ieskaitot riska kapitālu, privātā kapitāla investīcijas, antīkus un vērtspapīrus ar nepilnu atmaksu.

Tā tiek izmantota, kad tiek ieguldīta liela kapitāla summa.

6. Laika dažādošana

Tas ietver investīciju dažādošanu pēc ilguma.

Ilgtermiņa investīcijas ir riskantākas, bet piedāvā lielāku atdevi, kamēr īstermiņa investīcijas ir drošākas, bet sniedz mazāku atdevi.

Sistēmatiskie ieguldījumu plāni (SIP) akciju fondos un ETF izmantošana ir piemēri efektīvai risku samazināšanai, izmantojot laika dažādošanu.

7. Strategiju dažādošana

Lai pārvaldītu savus investīciju portfeļus, ieguldītāji izmanto dažādus pieejas veidus. Tipiskās stratēģijas ietver:

• Vērtības ieguldīšana: Ieguldītāji iepērk nepietiekami novērtētus aktīvus, lai gūtu labumu no zemām cenām. Mērķis ir atrast tirgus izdevības, koncentrējoties uz uzņēmumiem ar peļņas potenciālu, bet pašreiz nepareizi novērtētus.
• Augšanas ieguldīšana: Šī stratēģija cenšas veicināt izaugsmi, pieņemot lielākus riskus, piemēram, ieguldījot jaunajos sektoros vai jaunajos uzņēmumos ar lielāku izaugsmes potenciālu salīdzinājumā ar konsolidētajām firmām.
• Contrarian ieguldīšana: Šī pieeja ietver iespēju meklēšanu, kas iet pretējā virzienā esošajai tirgus sentimentam.

Izveidojot Diversifikācijas Stratēģiju

Salīdzinoši lēto kopīgo investīciju fondu un biržas tirgotās fondu popularitātes pieaugums ir padarījis vieglu izveidot augstu diversificētu portfeli, kas iemieso investīciju diversifikācijas principus.

Šie fondi ne tikai ir lēti, bet bieži vien tiek piedāvāti bez tirdzniecības izmaksām galvenajās brokeru sabiedrībās, padarot ieguldīšanu viegli saprotamu.

Veidojot vienkāršu dažādotu portfeli

Vienkāršam dažādotam portfelim var iekļaut S&P 500 indeksa fondu, obligācijas stabilitātei, termiņnoguldījumus garantētai peļņai un naudu uzkrājuma kontā negaidītiem notikumiem.

Daugkāršojošas akcijas

Lai izietu ārpus pamatjautājumiem, jūs varat daudzkāršot savas akciju un obligāciju turējumus.

Piemēram, jūs varat pievienot fondu, kas iegulda jaunattīstības tirgos vai starptautiskās uzņēmumos, kuri nav aptverti ar S&P 500 fondu.

Alternatīvi jūs varētu izvēlēties fondu, kas koncentrējas uz maziem publiskiem uzņēmumiem, kuri arī atrodas ārpus S&P 500.

Ieguldiet dažādās fiksētās ienākumu iespējās

Obligāciju gadījumā izmantojiet īstermiņa un vidēja termiņa fondus labākiem atdevei. Izveidojiet CD laivu, kurā ir dažādas procentu likmes.

Pievienojiet preces, piemēram, zeltu vai sudrabu, lai iegūtu lielāku dažādošanu. Izvēlieties aktīvus, kas darbojas dažādos ekonomiskajos apstākļos.

Ja jūsu portfeļa pārvaldība ir pārāk sarežģīta, apsvēruet fondu vai robo-konsultanta izmantošanu. Viņi var izveidot jums dažādus portfeļus, bet tas var maksāt vairāk nekā pats.

Portfeļa dažādošanas priekšrocības

Šeit ir saraksts ar būtiskajām priekšrocībām, ko piedāvā portfeļa dažādošana:

#1. Kapitāla saglabāšana

Diversifikācija palīdz aizsargāt jūsu kapitālu, īpaši svarīgi tiem, kas tuvojas pensijai vai meklē stabilitāti savā investīciju portfelī. 

stabilitāti un pasargāt savus ieguldījumus no tirgus svārstībām.

#2. Uzlabotie Riskam Pielāgotie Ienākumi

Diversifikācija var uzlabot portfeļa riskam pielāgotos ienākumus, kas nozīmē, ka jūs potenciāli varat nopelnīt augstākus ienākumus par to pašu riska līmeni.

Tas palīdz atpazīt aktīvus ar labākiem ienākumiem un tos, kuriem nepieciešamas korekcijas, tādējādi palielinot ieguldījumu efektivitāti.

#3. Tirgus svārstību mazināšana

Investīciju sadale vairākās nozarēs un aktīvu klasēs var samazināt tirgus svārstību kopējo ietekmi uz jūsu portfeli.

Šāds pieejas veids minimizē konkrētus riskus un ļauj portfelim veikt pārsvaru, lai labi izmantotu tirgus svārstības.

#4. Samazināts uzraudzības laiks

Dažāda veida portfeļi parasti ir stabili, prasa mazāk laika un uzmanības, lai tos uzraudzītu.

Tas ļauj investoriem efektīvāk izlīdzsvarot risku un atdevi un pievērsties citiem uzdevumiem.

#5. Compound Interest Benefits

Diversifikācija var palīdzēt samazināt portfeļa kritumus tirgus lejupslīdēs, nodrošinot ilgtermiņa konsekventus ienākumus. 

Šī konsekvence ļauj jūsu portfeļam laikā iegūt labumu no uzkrātās procentu likmes.

#6. Ieguldījumu mērķu sasniegšana

Diverisfikācija atbalsta dažādu finanšu mērķu sasniegšanu, ļaujot izmantot pielāgojamāku ieguldījumu stratēģiju.

Fondu piešķiršana dažādās nozarēs un aktīvos var labāk īstenot jūsu ieguldījumu mērķus.

#7. Piekļuve dažādām iespējām

Dažādi ieguldījumi nodrošina jums plašāku aktīvu, nozarju un akciju klāstu, sniedzot iespēju piekļūt dažādām investīciju iespējām.

Kad tirgi mainās, diversifikācija nodrošina iespēju gūt labumu no nozarēm, kas pārspēj citas dažādos laikos.

Galvenais secinājums

Diversifikācija ir vienkārša stratēģija, kura stabilizē jūsu peļņu un iespējams to uzlabo. 

Jūs varat izvēlēties dažādas diversifikācijas līmeņus savai portfeļa, sākot no vienkāršas pilnīgas akciju portfeļa līdz tam, kas ietver aktīvus ar dažādiem riska un atalgojuma līmeņiem.