투자 포트폴리오 다변화의 7가지 주요 이점을 무시할 수 없습니다

금융 또는 투자 분야에서 일하는 경우, 포트폴리오 다별화에 대해 배우는 것이 좋습니다.

투자자들이 위험을 통제하는 데 사용하는 방법입니다. 포트폴리오 다별화에 대해 이해하고, 그 종류와 장점을 알면 더 나은 투자 결정을 내릴 수 있습니다.

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이 기사에서는 포트폴리오 다별화의 이점을 탐구하고, 그 개념, 구성 요소, 종류 및 장점을 설명하겠습니다.

다양화란 무엇인가요?

다양화는 시간이 지남에 따라 다르게 작용하는 다른 자산을 보유하는 것을 의미합니다. 한 투자나 유형에 너무 많은 것을 가지지 않는 것이 중요합니다. 

주식 투자의 경우, 포트폴리오를 다양하게 구성하기 위해 다양한 산업군에서 20-30종목의 주식 을 보유해야 합니다. 채권, 펀드, 부동산, CD, 저축 계좌도 포함될 수 있습니다.

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각 자산 유형은 경제적 변화에 다르게 반응하여 서로 다른 이익과 손실을 제공합니다:

  • 주식은 높은 수익을 제공할 수 있지만 변동성이 있을 수 있습니다.
  • 채권은 보다 안정적인 수익을 제공하지만 이자율 변화에 영향을 받을 수 있습니다.
  • 펀드는 일반적으로 다양화되어 있지만 특정 섹터에 초점을 맞출 수도 있습니다.
  • 부동산은 천천히 성장하며 수입을 제공할 수 있지만 유지보수 비용과 높은 수수료가 있습니다.
  • CD저축 계좌는 이자율에 기반한 안정적인 성장을 제공합니다.

포트폴리오의 다양성은 일부 자산이 성장하는 동안 다른 자산이 안정하거나 감소할 수 있기 때문에 도움이 됩니다. 

시간이 지남에 따라 포트폴리오의 최고 수익자 및 다양화 전략이 변경될 수 있습니다.

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핵심은 이러한 자산이 밀접한 상관 관계가 아니어야 한다는 것입니다. 주요 온라인 중개업체에서 수수료 없이 다양한 포트폴리오를 갖는 것이 더 쉽고 저렴해졌습니다.

투자 포트폴리오를 다변화하는 이유

포트폴리오를 다변화하는 것은 전략에 적합한지 결정하는 데 중요합니다. 

손실 방지를 보장하지는 않지만 장기 목표를 달성하는 방법입니다. 

다변화는 투자를 다양한 부문에 분산시킴으로써 리스크와 보상을 균형잡습니다. 그 혜택을 검토하여 투자 계획에 그 자리를 확인할 수 있습니다.

포트폴리오 다양화 유형

금융 목표에 기반하여 투자 포트폴리오를 다양화하는 여러 방법이 있습니다. 

이러한 방법을 통해 효과적으로 투자를 다양화하여 균형 잡힌 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

1. 산업 다변화

이 전략은 다양한 위험 프로필을 갖는 다양한 산업 간에 포트폴리오를 분산하는 것을 의미합니다. 시장 변동에 견디게 도와줍니다. 

테마 투자는 탑다운 전략의 일부로 유사한 접근 방식을 취합니다. 

테마 펀드는 인프라 또는 교통과 같은 관련 섹터에 집중하여, 강철, 발전, 항공 등과 같은 관련 산업에 투자합니다.

2. 개별 회사 다변화

이 방법은 회사 수준에서 투자를 다변화하는 데 초점을 맞춥니다. 이는 회사의 특정 요구 사항과 운영을 이해하는 데 도움이 됩니다. 

예를 들어, 회사의 주요 리더가 떠남으로 인해 관련 투자에 상당한 영향을 줄 수 있습니다. 

회사 간의 다변화는 소비자 선호도, 법규, 또는 자연 사건과 관련된 위험을 완화할 수 있습니다.

3. 자산 클래스 다변화

다른 자산 클래스는 경제적 변화에 다르게 반응합니다. 

투자자들은 주식, 채권, 암호화폐, 귀금속, 부동산 등 다양한 자산 클래스에 포트폴리오를 분산하여 금융 위험을 줄입니다.

4. 지리적 다각화

다양한 통화 정책과 통화를 갖는 다른 국가에 투자하는 것은 다양한 기회와 위험을 제공할 수 있습니다. 

지리적 다각화는 투자를 여러 지역으로 분산하여 한 지역의 위험 요인의 영향을 최소화하는 데 도움이 됩니다.

5. 대체 자산 다변화

이 전략은 벤처 캐피털, 프라이빗 이퀴티, 골동품, 그리고 고평가 증권 등 다양한 수단에 투자하는 것을 포함합니다.

대규모 자본을 투자할 때 일반적으로 사용됩니다.

6. 시간대 다변화

이는 투자를 기간에 따라 분산하는 것을 의미합니다.

장기 투자는 위험이 크지만 높은 수익을 제공하며, 단기 투자는 더 안전하지만 수익률이 낮습니다.

시스템적 투자 계획 (SIP)과 ETF를 이용한 자산은 시간대 다변화를 통해 효과적으로 위험을 감소시키는 예시입니다.

7. 전략 다변화

투자 포트폴리오를 관리하기 위해 투자자들은 다양한 방식을 활용합니다. 전형적인 전략에는 다음이 포함됩니다:

  • 가치 투자: 투자자들은 저평가된 자산을 사서 낮은 가격에 수익을 올리려고 합니다. 목표는 시장의 허상을 찾아 이윤 잠재력이 있지만 현재 저평가된 기업에 초점을 맞추는 것입니다.
  • 성장 투자: 이 전략은 성장을 촉진하기 위해 높은 위험을 감수하며, 신흥 부문이나 기존 기업보다 높은 성장 잠재력을 가진 새 기업에 투자하는 등 높은 위험을 감수합니다.
  • 반대 투자: 이 방식은 현재 시장 심리에 반대하는 기회를 찾는 것을 포함합니다.

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저렴한 상호 펀드와 ETF의 등장으로 투자 다각화 원칙을 구현한 웰-다이버시파이 포트폴리오를 구축하는 것이 쉬워졌습니다.\nn이러한 펀드들은 저렴할 뿐만 아니라 주요 중개업체에서 제로 거래 비용이 포함된 경우도 많아 투자를 시작하는 데 직관적입니다.

간단한 다양한 포트폴리오 구축하기

기본 다양한 포트폴리오에는 S&P 500 지수 펀드, 안정성을 위한 채권, 보장된 수익을 위한 CD, 그리고 비상금을 위한 저축 예금이 포함될 수 있습니다.

주식 다변화

기본적인 것을 넘어서기 위해 주식 및 채권 보유량을 다변화할 수 있습니다. 

예를 들어, 신흥 시장이나 국제 기업에 투자하는 펀드를 추가할 수 있습니다. S&P 500 펀드가 포함하지 않는 영역입니다. 

또는 S&P 500 밖의 소규모 공개 기업에 중점을 둔 펀드를 선택할 수도 있습니다.

고정 소득 다변화

종종, 수익률을 높이기 위해 단기 및 중기 자금을 사용하라. 다양한 이자율을 위해 CD 오르막길을 만들어라.

금이나 은과 같은 상품을 추가하여 더 많은 다양성을 더하라. 다양한 경제적 상황에서 서로 다른 성과를 내는 자산을 선택하라.

포트폴리오를 관리하는 것이 너무 많다면 펀드로보 어드바이저를 고려해보라. 그들은 당신을 위해 다양한 포트폴리오를 만들어 줄 수 있지만, 자신만의 것 만든 것보다 비용이 더 들 수도 있다.

포트폴리오 다변화의 이점

포트폴리오 다변화가 제공하는 중요한 혜택 목록은 다음과 같습니다:

#1. 자본 보존

투자 다변화는 자본을 보호하는 데 도움이 되며, 특히 퇴직 근접자나 투자 포트폴리오의 안정성을 추구하는 사람들에게 중요합니다. 

다양한 자산 클래스 간에 투자를 분산시킴으로써 시장 변동에 대비하여 자산을 안전하게 지킬 안정성을 달성할 수 있습니다.

#2. 향상된 위험 조정 수익

다변화는 포트폴리오의 위험 조정 수익을 향상시킬 수 있습니다. 즉, 동일한 수준의 위험에 대해 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.

이는 수익이 더 높은 자산을 확인하고 조정이 필요한 자산을 찾아 투자 효율성을 높이는 데 도움이 됩니다.

#3. 시장 변동성 완화

다양한 산업 및 자산 분야에 투자를 분산시킴으로써 포트폴리오에 시장 변동성이 미치는 전반적인 영향을 줄일 수 있습니다.

이 방식은 특정 위험을 최소화하고 시장 흐름에 대응하여 포트폴리오 리밸런싱을 가능하게 합니다.

#4. 줄어든 모니터링 시간

포트폴리오를 다양화하면 일반적으로 모니터링하는 데 덜한 시간주의가 필요합니다. 

이것은 투자자들이 리스크와 수익을 더 효과적으로 균형을 맞출 수 있게 하고 다른 우선 순위에 집중할 수 있게 합니다.

#5. 복리이자의 혜택

다변화는 시장 하락 기간 중 포트폴리오 손실을 최소화하는 데 도움이 되어 일관된 장기 수익을 보장합니다.

이러한 일관성으로 인해 포트폴리오는 시간이 지남에 따라 복리이자의 혜택을 누릴 수 있습니다.

#6. 투자 목표 달성

투자 다각화는 보다 적응성 있는 투자 전략을 허용하여 다양한 금융 목표를 달성하는 데 도움을 줍니다. 

다양한 자산 및 산업에 자금을 배분함으로써 투자 목표를 더 잘 이룰 수 있습니다.

#7. 다양한 기회에 대한 접근

다양한 포트폴리오를 구축하면 더 많은 자산, 산업 및 주식에 노출되어 다양한 투자 기회에 접근할 수 있습니다.

시장이 변동될 때, 다양한 투자는 다른 시기에 더 나은 성과를 거둔 섹터에서 혜택을 받을 수 있도록 보장합니다.

핵심 요점

다양성은 수익 안정성을 높여주고 아마도 향상시킬 수 있는 단순한 전략입니다. 

다양성 투자의 다양한 수준을 선택할 수 있으며, 이는 간단한 모두 주식 포트폴리오부터 여러 위험 수준과 보상 수준에 걸친 자산을 포함하는 포트폴리오까지 다양합니다.

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