投资组合多元化的前7大好处,不能忽视

如果您在金融或投资领域工作,了解投资组合分散是个好主意。

这是投资者用来控制风险的方法。了解投资组合分散,包括其类型和优势,可以帮助您做出更好的投资选择。

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在本文中,我们将探讨投资组合分散的好处,并解释其概念、组成部分、类型和优势。

什么是多元化投资?

多元化意味着持有在不同时间表现不同的不同资产。这意味着不要把太多投资放在同一类别或同一项投资中。

在股票投资方面,一个多元化的投资组合包括来自不同行业的20-30支不同的股票。它也可以包括债券、基金、房地产、定期存款和储蓄账户。

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每种资产类型对经济变化的反应都不同,提供不同的收益和损失:

  • 股票可能带来高回报,但也可能波动较大。
  • 债券提供更稳定的回报,但受到利率变化的影响。
  • 基金通常是多元化的,但可能专注于特定行业。
  • 房地产的增长速度较慢,可以提供收入,但也有维护成本和高佣金。
  • 定期存款储蓄账户根据利率提供稳定增长。

在您的投资组合中进行多元化是有益的,因为一些资产增长的同时,其他资产可能保持稳定或减少。

随着时间推移,您的投资组合中表现最好的资产和多元化策略可能会发生变化。

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关键是这些资产之间没有密切的相关性。在主要在线券商免佣金的情况下,现在更容易、更便宜地拥有多样化的投资组合。

为什么要考虑分散投资组合?

分散你的投资组合对于决定是否符合你的策略至关重要。

虽然分散投资并不能保证免受损失,但它是实现长期目标的一种方式。

通过在不同领域分散投资来平衡风险和回报。审视其好处可以帮助你了解其在你的投资计划中的位置。

投资组合分散化的类型

根据您的财务目标,有几种方法可以实现投资组合的分散化。

这些方法可以帮助您有效地分散投资,实现平衡的投资组合。

1. 行业多元化

这种策略涉及通过在不同行业中分散投资组合,从而拥有不同的风险配置。这有助于你的投资组合抵御市场波动。

主题投资是自顶向下策略的一部分,采用类似的方法。

主题基金专注于相关领域,如基础设施或交通运输,并投资于相关的行业,如钢铁、电力和航空公司。

2. 单个公司多元化

这种方法侧重于在公司层面上实现投资多元化。它有助于了解公司的具体需求和运营情况。

例如,一家公司的关键领导人离职可能会对所有相关投资产生重大影响。

跨公司多元化可以减轻与消费者偏好、立法或自然事件相关的风险

3. 资产类别分散化

不同的资产类别对经济变化有不同的反应。

投资者通过在股票、债券、加密货币、贵金属和房地产等各种资产类别间进行投资组合分散,以降低财务风险。

4. 地理分散化

在不同国家投资,涉及不同货币政策和货币,可以提供不同的机会和风险。

地理分散有助于通过在不同地点分散投资来减少风险对某一领域的影响。

5. 备选资产多元化

这种策略涉及投资于一系列工具,包括风险投资、私募股权、古董和困境证券。通常在投资大量资金时使用。

6. 时间框架多元化

这涉及通过投资期限进行多元化。

长期投资风险较高,但提供更高的回报,而短期投资风险较低,但回报率较低。

在股票基金中进行系统化投资计划(SIPs)和使用交易所交易基金(ETFs)是时间框架多元化的有效风险降低的示例。

7.战略多元化

投资者在处理投资组合时采用不同的方法。典型的策略包括:

  • 价值投资:投资者购买被低估的资产,从低价中获利。目标是寻找市场上的便宜货,专注于具有盈利潜力但目前被低估的公司。
  • 增长投资:该策略通过接受更高的风险来促进增长,例如投资新兴行业或与已建立公司相比具有更大增长潜力的新公司。
  • 逆向投资:此方法涉及寻找与当前市场情绪背道而驰的机会。

制定分散投资策略

廉价的共同基金和交易所交易基金(ETF)的兴起使得建立一个多样化的投资组合变得简单,体现了投资多样化的原则。

这些基金不仅廉价,而且在主要券商通常可以零交易成本,使得开始投资变得简单直接。

建立一个简单多元化的投资组合

一个基本的多元化投资组合可以包括一个S&P 500指数基金,用于稳定性的债券,用于保证回报的CD,以及用于紧急情况的储蓄账户里的现金。

股票多元化

要超越基本面,您可以多样化股票和债券持有。

例如,您可以添加一个投资于新兴市场或国际公司的基金,这些公司不在S&P 500基金的覆盖范围之内。

另外,您可以选择关注小型上市公司的基金,这些公司也不在S&P 500之内。

多样化固定收益

对于债券,使用短期和中期基金以获取更好的回报。建立存单阶梯以获取不同利率。

添加大宗商品如黄金或白银以实现更多多样化。选择在不同经济条件下表现不同的资产。

如果管理您的投资组合太过繁琐,可以考虑使用基金或机器人顾问。它们可以为您创建一个多样化的投资组合,但可能会比自己动手贵。

投资组合分散化好处

以下是投资组合分散化提供的重要好处清单:

#1. 资本保值

分散投资有助于保护您的资本,对那些接近退休或希望在投资组合中寻求稳定性特别重要。

通过将投资分散到不同的资产类别,您可以实现稳定性,并保护投资免受市场波动的影响。

#2. 提高风险调整后收益率

分散投资可以提高您的投资组合的风险调整后收益率,这意味着您可以在相同风险水平下获得更高的收益。

这有助于识别回报更好的资产以及需要调整的资产,从而提高投资效率。

#3. 缓解市场波动

通过将投资分散在不同行业和资产类别之间,可以减少市场波动对投资组合的整体影响。

这种方法可以降低特定风险,并允许对投资组合进行再平衡,以利用市场波动。

#4. 减少监控时间

多样化的投资组合通常更稳定,需要更少的时间和注意力来监控。

这使投资者能更有效地平衡风险和回报,并专注于其他重要事务。

#5. 复利利益

投资组合的多样化可以帮助在市场低迷期间减少投资组合减少,确保持续的长期回报。

这种一致性使您的投资组合能够从复利中受益。

#6. 投资目标的实现

通过实行更具适应性的投资策略,分散投资支持实现各种财务目标。 

将资金分配到不同的资产和行业可以更好地实现您的投资目标。

#7. 多元化机会获取

多样化的投资组合使您暴露于更广泛的资产、行业和股票,提供了获取不同投资机会的途径。

在市场轮动时,多样化确保您能从不同时期表现优异的领域中获益。

核心要点

多元化是一种稳定您的回报并可能提升其的简单策略。

您可以从简单的全股票组合到包含跨不同风险和回报水平资产的投资组合,选择不同水平的多元化

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