De 7 vigtigste fordele ved diversificering af investeringsportefølje du ikke kan ignorere

Hvis du arbejder inden for finans eller investeringer, er det en god idé at lære om porteføljediversificering.

Det er en metode, som investorer bruger til at kontrollere risici. At kende til porteføljediversificering, herunder dens typer og fordele, kan hjælpe dig med at træffe bedre investeringsbeslutninger.

I denne artikel vil vi udforske fordelene ved porteføljediversificering og forklare dens koncept, komponenter, typer og fordele.

Hvad er diversificering?

Diversificering betyder at have forskellige aktiver, der opfører sig forskelligt over tid. Det handler om ikke at have for meget i én investering eller type.

For aktieinvesteringer har en diversificeret portefølje 20-30 forskellige aktier på tværs af forskellige brancher. Den kan også inkludere obligationer, fonde, ejendomme, obligationer med fast rente og opsparingskonti.

Hver aktivtype reagerer forskelligt på økonomiske ændringer og tilbyder forskellige gevinster og tab:

• Aktier kan give høje afkast, men kan være volatile.
• Obligationer tilbyder mere stabile afkast, men kan påvirkes af ændringer i renteniveauet.
• Fonde er som regel diversificerede, men kan fokusere på specifikke sektorer.
• Ejendomme kan vokse langsomt og give indkomst, men har vedligeholdelsesomkostninger og høje provisioner.
• Opsparingsobligationer og opsparingskonti tilbyder stabil vækst baseret på renteniveauer.

Diversificering af din portefølje hjælper, fordi når nogle aktiver vokser, kan andre forblive stabile eller falde.

Over tid kan de bedste performere i din portefølje og diversificeringsstrategien ændre sig.

Nøglen er, at disse aktiver ikke er tæt korrelerede. Det er nu nemmere og billigere at have en diversificeret portefølje med nul provisioner hos de største online mæglere.

Hvorfor overveje at diversificere din investeringsportefølje?

At diversificere din portefølje er afgørende for at beslutte, om den passer til din strategi. 

Det garanterer ikke imod tab, men det er en måde at opnå langsigtede mål. 

Diversificering balancerer risiko og belønning ved at sprede investeringer over forskellige sektorer. At gennemgå fordelene ved diversificering kan hjælpe dig med at se, hvor det passer ind i din investeringsplan.

Typer af porteføljediversificering

Der er flere måder at diversificere din investeringsportefølje på, baseret på dine økonomiske mål.

Disse metoder kan hjælpe dig med effektivt at diversificere investeringer for at opnå en afbalanceret portefølje.

1. Branchediversificering

Denne strategi indebærer at diversificere din portefølje på tværs af forskellige industrier med varierende risikoprofiler. Det hjælper din portefølje med at modstå markedsudsving.

Tematisk investering, en del af den top-down strategi, følger en lignende tilgang.

Tematiske fonde fokuserer på beslægtede sektorer, såsom infrastruktur eller transport, ved at investere i relevante industrier som stål, energi og luftfart.

2. Individuel virksomhedsdiversificering

Denne tilgang fokuserer på diversificering af investeringer på virksomhedsniveau. Det hjælper med at forstå de specifikke behov og operationer i en virksomhed.

For eksempel kan afgang af en nøgleleder fra en virksomhed have en betydelig indvirkning på alle tilknyttede investeringer.

At diversificere på tværs af virksomheder kan mindske risici relateret til forbrugerpræferencer, lovgivning eller naturlige begivenheder.

3. Diversifikation af aktieklasser

Forskellige aktieklasser reagerer forskelligt på økonomiske ændringer.

Investorer diversificerer deres porteføljer på tværs af forskellige aktieklasser, såsom aktier, obligationer, kryptovalutaer, ædelmetaller og ejendomme, for at reducere økonomisk risiko.

4. Geografisk Diversificering

Investering i forskellige lande med varierende pengepolitikker og valutaer kan tilbyde forskellige muligheder og risici.

Geografisk diversificering hjælper med at minimere virkningen af risici på et område ved at sprede investeringerne på tværs af forskellige steder.

5. Alternativ Diversificering af Alternative Aktiver

Denne strategi indebærer investering i et udvalg af instrumenter, herunder risikovillig kapital, private aktier, antikviteter og nødlidende værdipapirer. 

Det anvendes ofte, når der investeres en stor mængde kapital.

6. Tidsramme Diversificering

Dette indebærer at diversificere investeringer efter varighed.

Langsigtede investeringer er risikable, men giver højere afkast, mens kortsigtede investeringer er mere sikre, men giver lavere afkast.

Systematiske investeringsplaner (SIPs) i aktiefonde og brugen af ETF’er er eksempler på effektiv risikoreduktion gennem tidsramme diversificering.

7. Strategidiversificering

For at håndtere deres investeringsporteføljer benytter investorer forskellige tilgange. Typiske strategier inkluderer:

• Værdiinvestering: Investorer køber undervurderede aktiver for at udnytte lave priser. Målet er at finde markedets tilbud, med fokus på virksomheder med profitpotentiale, men som for øjeblikket er undervurderede.
• Vækstinvestering: Denne strategi sigter mod at fremme vækst ved at omfavne højere risici, som fx at investere i nye sektorer eller nye virksomheder med større vækstpotentiale sammenlignet med etablerede firmaer.
• Contrarian-investering: Denne tilgang indebærer at kigge efter muligheder, der går imod den nuværende markedssentiment.

Oprettelse af en Diversificeringsstrategi

Fremkomsten af overkommelige investeringsforeninger og ETF’er har gjort det nemt at opbygge en veldiversificeret portefølje, der inkarnerer principperne for investeringsdiversificering.

Disse fonde er ikke kun billige, men kommer også ofte uden handelsomkostninger hos de største mæglervirksomheder, hvilket gør det enkelt at begynde at investere.

Opbygning af en simpel diversificeret portefølje

En grundlæggende diversificeret portefølje kan omfatte en S&P 500 indeksfond, obligationer for stabilitet, CD’er for garanterede afkast og kontanter på en opsparingskonto til nødsituationer.

Udvidelse af aktieporteføljen

For at gå ud over det mest grundlæggende kan du diversificere dine aktie- og obligationsbeholdninger.

Eksempelvis kan du tilføje en fond, der investerer i fremvoksende markeder eller internationale virksomheder, som ikke dækkes af en S&P 500-fond.

Alternativt kan du vælge en fond, der fokuserer på små børsnoterede virksomheder, som også er uden for S&P 500.

Udvidelse af fast indkomst

Ved obligationer skal du bruge kortfristede og mellemlange fonde for bedre afkast. Opret en CD-stige for varierede renter.

Tilføj råvarer som guld eller sølv for mere diversificering. Vælg aktiver, der præsterer forskelligt under forskellige økonomiske forhold.

Hvis det er for meget at forvalte din portefølje, kan du overveje en fond eller robo-rådgiver. De kan oprette en diversificeret portefølje for dig, men det kan koste mere end at gøre det selv.

Portefølje diversificeringsfordele

Her er listen over betydelige fordele, som portefølje diversificering tilbyder:

#1. Kapitalbevarelse

Diversificering hjælper med at beskytte din kapital, især vigtigt for dem, der nærmer sig pensionsalderen eller søger stabilitet i deres investeringsportefølje. 

Ved at sprede investeringerne på tværs af forskellige aktivklasser kan du opnå stabilitet og sikre dine investeringer mod markedsudsving.

#2. Forbedret Risikojusteret Afkast

Diversificering kan forbedre det risikojusterede afkast af din portefølje, hvilket betyder, at du potentielt kan opnå højere afkast for samme risikoniveau. 

Det hjælper med at identificere aktiver med bedre afkast og de, der har brug for justeringer, og dermed øge investeringseffektiviteten.

#3. Begrænsning af markedsvolatilitet

Ved at sprede dine investeringer på tværs af forskellige brancher og aktivklasser kan du reducere den samlede påvirkning af markedsvolatilitet på din portefølje. 

Denne tilgang minimerer specifikke risici og muliggør genbalancering af porteføljen for at udnytte markedsudsving.

#4. Reduceret Overvågningstid

Diversificerede porteføljer er generelt mere stabile, hvilket kræver mindre tid og opmærksomhed at overvåge.

Dette tillader investorer at balancere risiko og afkast mere effektivt og fokusere på andre prioriteringer.

#5. Fordelene ved renters rente

Diversificering kan hjælpe med at minimere porteføljeudtræk under markedets nedture, hvilket sikrer konsekvente langsigtede afkast. 

Denne konsistens tillader din portefølje at nyde fordelene ved renters rente over tid.

#6. Opnåelse af investeringsmål

Diversificering understøtter opnåelsen af forskellige finansielle mål ved at tillade en mere fleksibel investeringsstrategi. 

At fordele midler på tværs af forskellige aktiver og brancher kan bedre opfylde dine investeringsformål.

#7. Adgang til forskelligartede muligheder

En diversificeret portefølje udsætter dig for et bredere udvalg af aktiver, brancher og aktier, hvilket giver adgang til forskellige investeringsmuligheder.

Når markederne roterer, sikrer diversifikation, at du kan drage fordel af sektorer, der klarer sig bedre end andre på forskellige tidspunkter.

Detaljer

Diversificering er en enkel strategi til at stabilisere dine afkast og muligvis forbedre dem.

Du kan vælge mellem forskellige niveauer af diversificering til din portefølje, lige fra en simpel aktieportefølje til en, der inkluderer aktiver på tværs af forskellige risiko- og belønningsniveauer.