سبعه فواید بالا از تنوع سبد سرمایه گذاری که نمی‌توانید آن‌ها را نادیده بگیرید

اگر در حوزه مالی یا سرمایه‌گذاری فعالیت می‌کنید، آموختن درباره تنوع پرتفوی یک ایده خوب است.

این یک روش استفاده شده توسط سرمایه‌گذاران برای کنترل خطرهاست. آشنایی با تنوع پرتفوی، شامل انواع و مزایای آن، می‌تواند به شما کمک کند تا انتخاب‌های بهتری در زمینه سرمایه‌گذاری انجام دهید.

ADVERTISEMENT

در این مقاله، به بررسی مزایای تنوع پرتفوی می‌پردازیم و مفهوم، اجزا، انواع و مزایای آن را توضیح خواهیم داد.

تنوع چیست؟

تنوع به معنای نگهداری دارایی‌های مختلف است که به طور متفاوت با گذر زمان رفتار می‌کنند. این بحث در مورد نداشتن تعداد زیادی از دارایی‌ها یا انواع در یک سرمایه‌گذاری است.

برای سرمایه‌گذاری در بورس، یک پرتفوی تنوع‌پذیر 20-30 سهم مختلف در صنایع مختلف دارد. همچنین می‌تواند حاوی اوراق قرضه، صندوق‌ها، املاک، سندات گذاری کوتاه مدت (CD) و حساب‌های پس‌انداز باشد.

ADVERTISEMENT

هر نوع دارایی به طور متفاوت به تغییرات اقتصادی واکنش نشان می‌دهد و سود و زیان‌های متفاوتی ارائه می‌کند:

  • سهام ممکن است بهره‌های بالایی ارائه دهند اما پرخطر باشند.
  • اوراق قرضه بازدهی پایدارتری ارائه می‌دهند اما می‌توانند تحت تاثیر تغییرات نرخ بهره باشند.
  • صندوق‌ها معمولاً تنوع دارند اما ممکن است بر روی بخش‌های خاص تمرکز کنند.
  • املاک می‌توانند به آرامی رشد کنند و درآمد فراهم کنند اما هزینه‌های نگهداری و کمیسیون‌های بالایی دارند.
  • CDها و حساب‌های پس‌انداز بر اساس نرخ بهره، رشد پایداری ارائه می‌دهند.

تنوع در پرتفوی شما کمک می‌کند، زیرا با رشد برخی از دارایی‌ها، دیگران ممکن است پایدار بمانند یا کاهش یابند.

با گذر زمان، عملکردهای برتر در پرتفوی شما و استراتژی تنوع ممکن است تغییر کنند.

ADVERTISEMENT

کلید این است که این دارایی‌ها به طور نزدیک همبستگی نداشته باشند. اکنون آسان‌تر و ارزان‌تر است که پرتفوی متنوعی با صفر کمیسیون در کارگزاری‌های آنلاین اصلی داشته باشید.

چرا باید به تنوع در نمونه‌های سرمایه‌گذاری‌تان توجه کنید؟

تنوع در نمونه‌های سرمایه‌گذاریتان بسیار حیاتی است تا تصمیم بگیرید آیا با استراتژی‌تان سازگار است یا خیر. این تنوع تضمینی برای پیشگیری از ضرر نیست، اما یک راه برای دست‌یابی به اهداف بلندمدت است. تنوع، با پخش کردن سرمایه‌گذاری‌ها در بخش‌های مختلف، ریسک و پاداش را در یک تعادل قرار می‌دهد. بررسی مزایای آن می‌تواند به شما کمک کند تا جایگاه آن در برنامه سرمایه‌گذاری‌تان را مشاهده کنید.

انواع تنوع پرتفوی

چندین روش بر اساس اهداف مالی خود می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را تنوع بخشید.

این روش‌ها به شما کمک می‌کنند تا سرمایه‌گذاری‌های خود را به طور موثر تنوع بخشیده و پرتفوی متعادلی داشته باشید.

1. تنوع صنعتی

این استراتژی شامل تنوع پذیری پرتفوی شما در بین صنایع مختلف با پروفایل های ریسک متفاوت می‌شود. این کمک می‌کند که پرتفوی شما در برابر نوسانات بازار مقاوم باشد.

سرمایه‌گذاری موضوعی، بخشی از استراتژی بالا به پایین است، به یک رویکرد مشابه پیروی می‌کند.

صندوق‌های موضوعی بر روی بخش‌های مرتبطی، مانند زیرساخت یا حمل‌ونقل، که در صنایع مرتبط مانند فولاد، برق و هواپیماها سرمایه‌گذاری می‌کنند، تمرکز دارند.

۲. تنوع شرکت فردی

این رویکرد بر تنوع سرمایه‌گذاری در سطح شرکت تمرکز دارد. این کمک می‌کند تا نیازها و عملیات خاص یک شرکت را درک کنیم.

به عنوان مثال، رفتن یک رهبر کلیدی از یک شرکت می‌تواند بر تمام سرمایه‌گذاری‌های مرتبط تأثیر زیادی داشته باشد.

تنوع در زمان شرکت‌ها می‌تواند خطرات مرتبط با ترجیحات مصرف‌کننده، قوانین یا وقایع طبیعی را کاهش دهد.

۳. تنوع طبقات دارایی

طبقات دارایی مختلف به تغییرات اقتصادی به شکل‌های متفاوت واکنش نشان می‌دهند.

سرمایه‌گذاران پورتفوی خود را در طول مختلف به دارایی‌های مختلفی نظیر سهام، اوراق قرضه، ارزهای رمزنگاری شده، فلزات گران‌بها و ملکی تنوع می‌دهند تا خطرات مالی را کاهش دهند.

۴. تنوع جغرافیایی

سرمایه‌گذاری در کشورهای مختلف با سیاست‌های پولی و ارزهای متفاوت، فرصت‌ها و ریسک‌های گوناگونی را ارائه می‌دهد.

تنوع جغرافیایی برای کاهش تأثیر ریسک‌ها در یک منطقه با پخش سرمایه‌گذاری در مناطق مختلف کمک می‌کند.

5. تنوع دارایی‌های جایگزین

این استراتژی شامل سرمایه‌گذاری در یک طیف گسترده از ابزارها از جمله سرمایه گذاری ریسک‌پذیر، سرمایه گذاری خصوصی، آثار باستانی و اوراق بهادار در وضعیت بحرانی می‌باشد. 

این استراتژی معمولا زمانی استفاده می‌شود که میزان زیادی از سرمایه قابل سرمایه‌گذاری وجود دارد.

۶. تنوع زمانی

این شامل تنوع سرمایه‌گذاری‌ها بر اساس مدت زمان می‌شود.

سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت ریسک‌پذیرتر هستند اما منافع بالاتری ارائه می‌دهند، در حالی که سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت ایمن‌تر هستند اما منافع کمتری نصیب شما می‌کنند.

استفاده از طرح‌های سرمایه‌گذاری سیستماتیک (SIPs) در صندوق‌های سهام و استفاده از ETFها نمونه‌های کاهش موثر ریسک از طریق تنوع زمانی می‌باشند.

۷. تنوع استراتژی

برای مدیریت پورتفوی جستجوهای سرمایه‌گذاران، رویکردهای مختلفی به کار می‌برند. استراتژی‌های معمول عبارتند از:

  • سرمایه‌گذاری ارزشی: سرمایه‌گذاران دارایی‌های زیر قیمت را خریداری می‌کنند تا از قیمت‌های پایین بهره ببرند. هدف یافتن معاملات بازاری است، با تمرکز بر شرکت‌هایی که پتانسیل سود را دارند اما در حال حاضر ارزشتقدیم ندارند.
  • سرمایه‌گذاری رشدی: این استراتژی به دنبال تشویق رشد با پذیرش ریسک‌های بالاتر است، مانند سرمایه‌گذاری در بخش‌های نوظهور یا شرکت‌های جدید با پتانسیل رشد بالاتر نسبت به شرکت‌های استقلال پذیرتر.
  • سرمایه‌گذاری متضاد: این رویکرد در جستجوی فرصت‌هایی است که به‌خلاف احساس بازار فعلی باشد.

ایجاد یک استراتژی تنوع

صعود صندوق‌های مشترک قابل تحمل و ETF‌ها سبب شده است که انتقاد از تنوع سبد سرمایه‌ای خوب، جواهرات اصول تنوع سرمایه‌گذاری را داشت.

این صندوق‌ها نه تنها ارزان‌قیمت هستند بلکه اغلب همراه با هزینه‌های معاملاتی صفر در کارگزاری‌های اصلی می‌آیند که سبب می‌شود شروع سرمایه‌گذاری آسان شود.

ایجاد یک پرتفوی ساده و متنوع

یک پرتفوی متنوع پایه می‌تواند شامل یک صندوق شاخص S&P 500، اوراق قرضه برای پایداری، CDها برای بازدهی تضمین شده، و پول نقد در یک حساب پس‌انداز برای وضعیت‌های اضطراری باشد.

تنوع سهام

برای فراتر رفتن از مفاهیم پایه، بهتر است سرمایه گذاری خود را در سهام و اوراق قرضی متنوع کنید. 

به عنوان مثال، می‌توانید یک صندوق را اضافه کنید که در بازارهای نوظهور یا شرکت‌های بین‌المللی سرمایه گذاری می‌کند و توسط صندوق S&P 500 پوشش داده نشده است. 

همچنین، می‌توانید یک صندوق را انتخاب کنید که بر روی شرکت‌های کوچک عمومی تمرکز دارد که نیز خارج از فهرست S&P 500 هستند.

تنوع درآمد ثابت

برای اوراق بهادار، از صندوق‌های مدت‌مدیریت کوتاه و متوسط برای بازدهی بهتر استفاده کنید. یک پله سرنوشت تضمینی ایجاد کنید برای نرخ‌های بهره‌ای متنوع.

به سرمایه‌گذاری در کالاهایی مانند طلا یا نقره برای تنوع بیشتر اقدام کنید. دارایی‌هایی که در شرایط اقتصادی مختلف به صورت متفاوت عملکرد داشته باشند انتخاب کنید.

اگر مدیریت پرتفوی خود برایتان سخت است، در نظر بگیرید نهادی یا مشاور رباتیک را. آن‌ها می‌توانند یک پرتفوی تنوع‌پر ایجاد کنند، اما احتمالا هزینه بیشتری نسبت به انجام خودتان داشته باشد.

فواید تنوع در سبد سرمایه‌گذاری

لیستی از مزایای مهمی که تنوع در سبد سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد:

#1. حفظ سرمایه

تنوع کمک می‌کند تا سرمایه‌ی شما حفظ شود، به ویژه برای کسانی که به نزدیکی بازنشستگی هستند یا به دنبال پایداری در سبد سرمایه‌گذاری‌شان می‌باشند.

با پخش کردن سرمایه‌گذاری‌ها در انواع مختلف دارایی‌ها، شما می‌توانید پایداری را دست یافته و سرمایه‌گذاری‌های خود را در برابر نوسانات بازار محافظت کنید.

#2. بهبود بازده‌هاي تعديل‌شده ريسكي

تنوع مي‌تواند بازده‌هاي تعديل‌شده ريسكي پرتفوي شما را بهبود ببخشد، به معناي اين است كه ممكن است براي همان سطح ريسك، بازه‌هاي بيشتري را به دست‌آوريد.

اين به شناسايي داراي بازده مناسب و همچنين نيازهاي تنظيم‌لزومي‌ريسك، كمك مي‌كند و در نتيجه به بهبود كارايي سرمايه‌گذاري كمك مي‌كند.

#3. کاهش نوسانات بازار

سرمایه‌گذاری در صنایع و طبقات دارایی‌های مختلف می‌تواند تأثیر کلی نوسانات بازار بر پرتفوی شما را کاهش دهد.

این رویکرد خطرات خاص را کاهش می‌دهد و امکان تعادل مجدد پرتوفو را برای بهره‌برداری از نوسانات بازارها فراهم می‌کند.

#4.کاهش زمان نظارت

نمادهای متنوع معمولاً پایدارتر هستند، نیازمند کمترین زمان و توجه برای نظارت می‌باشند.

این به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا موازنه بین ریسک و بازده را بهتر انجام دهند و بر روی اولویت‌های دیگر تمرکز کنند.

۵. مزایای سود جمع شونده

تنوع می تواند کمک کند تا کاهش کشش نمادنامه ها در زمان نزول بازار را کاهش دهد و اطمینان حاصل کند میزان بازده بلندمدت پایدار باشد.

این پایداری امکان می دهد تا نمایندگی شما از سود جمع شونده به مدت زمان بهره مند شود.

#6. دستیابی به اهداف سرمایه‌گذاری

تنوع، با امکان فراهم کردن یک استراتژی سرمایه‌گذاری قابل تطبیق بیشتر<‌/strong>، به دستیابی به اهداف مالی مختلف کمک می‌کند. 

تخصیص منابع به اختلاف دارایی‌ها و صنایع مختلف می‌تواند بهتر اهداف سرمایه‌گذاری شما را برآورده کند.

#۷. دسترسی به فرصت‌های متنوع

یک پُرتفوی زننده شما را با مجموعه‌ای گسترده‌تر از دارایی‌ها، صنایع و سهام آشنا می‌کند که به شما امکان دسترسی به فرصت‌های سرمایه‌گذاری مختلف را فراهم می‌کند.

همچنین، با چرخش میدان‌ها، تنوع اطمینان حاصل می‌کند که شما از بخش‌هایی که در زمان‌های مختلف نتایج بهتری داشته‌اند می‌توانید بهره‌مند شوید.

نتیجه نهایی

تنوع، یک راهبرد ساده برای پایدار کردن بازدهی‌های شما و بهتر کردن آن‌ها است.

شما می‌توانید از سطوح مختلف تنوع در نمونه‌های سرمایه‌ای‌تان انتخاب کنید، از پرتفوی سهامی تا پرتفوی که شامل دارایی‌های مختلف در سطوح مختلف ریسک و پاداش است.

در زبان دیگری بخوانید