Az befektetési portfólió diverzifikálás legfontosabb 7 előnye, amit nem hagyhat figyelmen kívül

Ha a pénzügy vagy befektetés területén dolgozol, akkor érdemes megismerkedned a portfólió diverzifikáció fogalmával.

Ez egy olyan módszer, amelyet az befektetők alkalmaznak a kockázatok kezelésére. A portfólió diverzifikációval kapcsolatos ismeretek, beleértve a típusokat és előnyöket, segíthetnek abban, hogy jobb befektetési döntéseket hozz.

Ebben a cikkben feltárjuk a portfólió diverzifikáció előnyeit, és magyarázzuk annak fogalmát, összetevőit, típusait és előnyeit.

Mit jelent a Diverzifikáció?

A diverzifikáció azt jelenti, hogy különböző viselkedésű eszközöket tartunk. Arról szól, hogy ne legyen túl sok egyetlen befektetésben vagy típusban.

Az részvénybefektetés esetén a diverzifikált portfólióban 20-30 különböző részvény található különböző iparágakban. Tartalmazhat továbbá kötvényeket, alapokat, ingatlant, betéti jegyeket és megtakarítási számlákat.

Minden eszköztípus más módon reagál az gazdasági változásokra, különböző nyereségek és veszteségek nyújtva:

Részvények magas hozamokat nyújthatnak, de volatilitásuk lehet.
Kötvények stabilabb hozamokat kínálnak, de érinti őket az árfolyamváltozások.
Alapok általában diverzifikáltak, de koncentrálhatnak bizonyos szektorokra is.
Ingatlan lassan nő és jövedelmet biztosít, de karbantartási költségekkel és magas jutalékokkal jár.
Betéti jegyek és megtakarítási számlák stabil növekedést kínálnak az árfolyamokon alapulva.

A portfólióban való diverzifikáció segít, mert míg egyes eszközök növekednek, mások változatlanok maradhatnak vagy csökkenhetnek.

Az idő múlásával a portfólióban és a diverzifikációs stratégiában a legjobb teljesítményt nyújtó eszközök változhatnak.

A kulcs az, hogy ezek az eszközök nem túl szorosan korreláltak. Ma már könnyebb és olcsóbb diverzifikált portfólióval rendelkezni az online brókercégeknél, ahol nincsenek jutalékok.

Miért fontos a befektetési portfólió diverszifikálása?

A portfólió diverszifikálása kulcsfontosságú annak eldöntésében, hogy megfelel-e a stratégiádnak.

Nem garantálja a veszteségek elkerülését, de egy hosszú távú célok elérésének módja.

A diverzifikálás kiegyensúlyozza a kockázatot és jutalmat a befektetések szétterítésével különböző szektorok között. Az előnyeinek áttekintése segíthet meglátni helyét befektetési tervedben.

Portfólió diverzifikáció típusai

Többféle módszer létezik arra, hogy diverzifikáld befektetési portfóliódat pénzügyi céljaid alapján.

Ezektől a módszerektől hatékonyan diverzifikálhatod az egyes befektetéseket, hogy kiegyensúlyozott portfóliót érhess el.

1. Ágazati Diverzifikáció

Ez a stratégia abban áll, hogy diverzifikálja a portfólióját különböző iparágak között változó kockázati profilokkal. Segít abban, hogy a portfóliója ellenállja a piaci hullámzásokat.

Témaköri befektetés, a fentről-lefelé stratégia része, hasonló megközelítést követ.

A témaköri alapok kapcsolódó szektorokra koncentrálnak, mint például az infrastruktúra vagy a közlekedés, és olyan iparágakba invesztálnak, mint az acél, az energetika és a légitársaságok.

2. Egyedi vállalat diverzifikáció

Ez az megközelítés a befektetések diverzifikálására összpontosít a vállalati szinten. Segít megérteni a vállalat speciális igényeit és működését.

Például egy kulcsfontosságú vezető távozása jelentős hatással lehet az összes kapcsolódó befektetésre.

A vállalatok közötti diverzifikálás képes csökkenteni a kockázatokat a fogyasztói preferenciák, jogszabályok vagy természeti események tekintetében.

3. Eszközosztály Diverzifikáció

Különböző eszközosztályok különbözően reagálnak az gazdasági változásakra.

A befektetők portfóliójukat különböző eszközosztályok között diverzifikálják, például részvények, kötvények, kriptovaluták, nemesfémek és ingatlanok, hogy csökkentsék a pénzügyi kockázatokat.

4. Földrajzi Diverzifikáció

Különböző országokba való befektetés különböző pénzügyi politikák és valuták alkalmazásának lehetőségeit és kockázatait kínálhat.

A földrajzi diverzifikáció abban segít, hogy minimalizálja a kockázatok hatását egy területen, mivel az befektetéseket különböző helyekre terjeszti szét.

5. Alternatív eszközdiverzifikáció

Ez a stratégia az olyan eszközökbe való befektetést jelenti, mint a kockázati tőke, magánvállalatok, antikvitások és válság sújtotta értékpapírok.

Ezt általában nagy tőkebefektetés esetén használják.

6. Időszerű diverzifikáció

Ez az eszközök diverzifikálását a mértéke és az időtartam szerint jelenti.

Hosszú távú befektetések kockázatosabbak, de magasabb hozamokat kínálnak, míg a rövid távú befektetések biztonságosabbak, ám kevesebb hozamot hoznak.

Az Rendszeres Befektetési Tervek (SIP) részvényalapokban és ETF-ek használata jó példái az eszközök diverzifikációjának az időtartam alapján történő hatékony kockázatcsökkentésnek.

7. Stratégia Diverzifikáció

A befektetési portfólióik kezeléséhez a befektetők különböző megközelítéseket alkalmaznak. A tipikus stratégiák közé tartozik:

Érték Befektetés: A befektetők alulértékelt eszközöket vásárolnak az alacsony árak kihasználására. A cél az, hogy piaci alkalmakat találjanak, olyan vállalatokra koncentrálva, amelyeknél van nyereségpotenciál, de jelenleg alulértékelt.
Növekedési Befektetés: Ez a stratégia a növekedés elősegítésére törekszik, magas kockázatok vállalásával, például az új szektorokba vagy új vállalatokba történő befektetés révén, amelyek nagyobb növekedési potenciállal rendelkeznek, mint a már megalapozott vállalatok.
Ellentétes Irányú Befektetés: Ez a megközelítés azt jelenti, hogy olyan lehetőségeket keresünk, amelyek ellentétben állnak a jelenlegi piaci hangulattal.

Portfólió Diverzifikációs Stratégia Kialakítása

A megfizethető befektetési alapok és ETF-ek elterjedése lehetővé tette egy jól diverzifikált portfólió könnyű összeállítását, mely magában foglalja a diverzifikációs befektetési alapelveket.

Ezen alapok nemcsak olcsók, de gyakran nulla kereskedési költséggel járnak a nagy brókerek által, így egyszerűvé válik a befektetés megkezdése.

Egy egyszerű megosztott portfólió felépítése

Egy alapszintű megosztott portfólió tartalmazhat egy S&P 500 index alapot, kötvényeket stabilitás céljából, betéti jegyeket garantált hozamokkal, és készpénzt egy megtakarítási számlán vészhelyzetek esetére.

Részvények diverzifikálása

Az alapokon túlmenve diverzifikálhatja részvény- és kötvénytulajdonait.

Például hozzáadhat egy alapot, amely az új piacokba vagy nemzetközi vállalatokba fektet, amelyeket nem fed le egy S&P 500 alap.

Alternatívaként választhat egy olyan alapot, amely a kis tőzsdén jegyzett vállalatokra összpontosít, amelyek szintén nem tartoznak a S&P 500-as indexbe.

Kamatkülönbözetek diverzifikálása

A kötvényekhez jobb hozamok érdekében használjon rövid lejáratú és középtávú alapokat. Hozzon létre CD létrát különböző kamatlábak számára.

Vegyen fel árucikkeket, mint például aranyat vagy ezüstöt, a diverzifikáció érdekében. Válasszon olyan eszközöket, amelyek különböző gazdasági körülmények között különbözően teljesítenek.

Ha a portfóliójának kezelése túl sok, fontolja meg egy alapot vagy robo-tanácsadót . Létrehozhatnak Önnek egy diverzifikált portfóliót, de ez többe kerülhet, mint a saját kezűleg történő kezelés.

Portfólió Diverzifikációs Előnyök

Itt van a portfólió diverzifikációjának nyújtotta jelentős előnyök listája:

#1. Tőkemegtartás

A diverzifikáció segít megóvni a tőkéjét, különösen fontos azoknak, akik közelednek a nyugdíjhoz, vagy stabilitást keresnek befektetési portfóliójukban.

A különböző eszközosztályokba történő befektetés elosztásával stabilitást érhet el, és megóvhatja befektetéseit a piaci ingadozásoktól.

#2. Javított Kockázatkorrigált Hozamok

A diverzifikáció képes javítani a portfólió kockázatkorrigált hozamait, ami azt jelenti, hogy ugyanazért a kockázatszintért potenciálisan magasabb hozamokat érhet el.

Ez segít a jobb hozamokkal rendelkező eszközök azonosításában, valamint azok azonosításában, amelyek módosításokra szorulnak, ezzel növelve az innovációs hatékonyságot.

#3. A piaci volatilitás csökkentése

A befektetések szétosztása különböző iparágak és eszközosztályok között csökkentheti a piaci volatilitás összhatását a portfóliójára.

Ez a megközelítés minimalizálja a konkrét kockázatokat, és lehetőséget teremt a portfólió újra-egyensúlyozására a piaci ingadozások kihasználása érdekében.

#4. Csökkentett figyelési idő

A diverzifikált portfóliók általában stabilabbak, kevesebb időt és figyelmet igényelnek a monitorozáshoz.

Ez lehetővé teszi az befektetők számára, hogy hatékonyabban egyensúlyozzák a kockázatot és a hozamot, valamint más prioritásokra összpontosítsanak.

#5. Összegezett kamatnyereség előnyei

A diverzifikáció segíthet minimalizálni a portfólió visszaeséseit piaci visszaesések idején, biztosítva a következetes hosszú távú hozamokat.

Ez a következetes teljesítmény lehetővé teszi portfóliójának, hogy idővel részesüljön az összegezett kamatok előnyeiből.

#6. Befektetési célok elérése

A diverzifikáció támogatja a különböző pénzügyi célok elérését, mivel lehetővé teszi egy rugalmas befektetési stratégia alkalmazását.

Az alapok különböző eszközök és iparágak közötti elosztása segíthet az Ön befektetési céloinak hatékonyabb teljesítésében.

#7. Hozzáférés különféle lehetőségekhez

Egy diverzifikált portfólió szélesebb körű eszközöket, iparágakat és részvényeket hoz napvilágra, lehetőséget biztosítva különböző befektetési lehetőségek elérésére.

A piacok rotálódnak, a diverzifikáció biztosítja, hogy profitálhasson azokban az ágazatokban, amelyek más időpontokban felülmúlják a többit.

Végeredmény

A diverzifikáció egy egyszerű stratégia a hozamok stabilizálására és esetleges növelésére.

Választhatsz különböző szintű diverzifikációt a portfoliódhoz, legyen szó egyszerű, csak részvényekből álló portfolióról, vagy olyanról, amely különböző kockázati és jutalmi szintű eszközöket is tartalmaz.